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證券從業考試基礎知識考點：證券市場法律、法規概述
導語：證券市場法律法規的 4 個層次、主要有《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司風險處置條列》這些法規的證券市場法律、法規概述內容你真的知道嗎?
一、證券市場法律法規的 4 個層次：
1、法律
2、行政法規
3、部門規章及規范性文件
4、證交所、證券業協會、登記結算公司自律性規則
二、法律
1、《中華人民共和國證券法》
①1998.12.29 通過，1999.7.1 實施
②現行 2005.10.27 修訂，2006.1.1 生效
③12 章 240 條
2、《中華人民共和國公司法》
①1993.12.29 通過，1994.7.1 實施
②現行 2005.10.27 修訂，2006.1.1 生效
③13 章 219 條
3、《中華人民共和國證券投資基金法》
①2003.10.28 通過，2004.6。1 實施
②12 章 103 條
4、《中華人民共和國刑法》
現行 2009.2.28 修訂
5、《中華人民共和國反洗黑錢法》
(1)2006.10.31 通過，2007.1.1 施行
(2)反洗黑錢義務的主體：
中國境內金融機構、應履行反洗黑錢義務的特定非金融機構，履行反洗黑錢義務
(3)臨時凍結資金不得超過 48 小時
①金融機構按反洗黑錢主管部門要求臨時凍結資金不得超過 48 小時
②向偵查機關報案后，臨時凍結 48 小時內沒接到偵查機關繼續凍結通知得，立即解除凍結
(4)大額交易和可疑交易報告制度
①大額和可疑交易報告制度，時反洗黑錢預防監控制度的核心
②大額交易
A、法人、其他組織和個體工商戶之間 100 萬以上的單筆轉帳支付
B、20 萬以上的單筆現金支付
C、個人銀行結算賬戶之間，或者個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間，20萬以上的款項劃轉
③報告反洗黑錢中心
(5)調查可疑交易時，調查人員不得少于 2 人
(6)金融機構應建立客戶身份識別制度
客戶身份資料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，至少保存 5 年
(7)國務院發洗錢行政主管部門有權進行反洗黑錢調查
①中國人民銀行時我國反洗黑錢行政主管部門
②反洗黑錢監測分析中心
③反洗黑錢信息中心
三、行政法規
1、主要有《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司風險處置條列》
2、《證券公司風險處置條例》
①2008.4.23 實施
②風險處置的措施主要有：停業整頓、托管、接管、行政重組、撤銷
四、部門規章及規范性文件
1、《證券發行與承銷管理辦法》
2、《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》
3、《上市公司信息披露管理辦法》
4、《證券公司融資融券業務試點管理辦法》
(1)證券公司申請融資融券業務試點的條件：
①經營證券經紀業務滿 3 年的創新試點類證券公司
②治理健全、內部控制有效、能有效識別、控制、防范業務經營風險和內部管理風險
③公司及其董監高最近 2 年未因違法違規受到處罰
④最近 2 年各項風險控制指標達標，最近 6 個月凈資本 12 億
⑤客戶交易結算資金實現第三方存管
⑥略
(2)融資融券業務規則：
①證券公司以自己名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券帳戶、客戶信用交易擔保證券帳戶、信用交易證券交收帳戶、信用交易資金交收帳戶
②證券公司以自己名義在商業銀行開立融資專用資金帳戶、客戶信用交易擔保資金帳戶
③辦理客戶征信、與客戶簽訂融資融券合同。客戶只能與 1 家證券公司簽訂融資融券合同，向 1 家證券公司融入資金和證券，客戶只能開立 1 個信用資金帳戶
④證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金帳戶內的資金，向客戶融券，只能使用融券專用證券帳戶內的證券
⑤客戶融資買入證券的，應當以賣券還款或者直接還款的方式償還融入的資金;客戶融券賣出的，應當以買券還券或者直接還券的方式償還融入的證券
⑥客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期日后的，融資融券的期限順延
⑦客戶融資買入或融券賣出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務到期日前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前 1 交易日
(3)融資融券業務債權擔保：
①證券公司向客戶融資融券，應向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以用證券沖抵
②證券公司應將收取的保證金、客戶融資買入的全部證券、融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券帳戶、客戶信用交易擔保資金帳戶，作為擔保物
③證券公司應逐日計算客戶繳存的擔保物價值與其所欠債務的比例，當低于最低維持擔保比例時，應通知客戶補繳差額，客戶未能補足或到期未償還債務的，證券公司應立即處分擔保物
④客戶繳存的擔保物價值與債務的比例超過交易所規定水平的，客戶可提取擔保物
⑤司法機關對客戶信用證券帳戶或信用資金帳戶記載的權益采取財產保全或強制執行的，證券公司應處分擔保物，實現債權，并協助司法機關執行
(4)融資融券權益處理：
①證券登記結算機構根據證券公司客戶信用交易擔保證券帳戶內的記錄，確認證券公司受托持有證券的事實，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊
②對客戶信用交易擔保證券帳戶記錄的證券，由證券公司以自己名義，為客戶利益，行使對證券發行人的權利
③證券登記結算機構受證券發行人委托以證券或現金形式分派投資收益的，應將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔保證券帳戶，將分派的現金劃入證券公司信用交易資金交收帳戶
④證券公司通過客戶信用交易擔保證券帳戶持有的股票不計入其自有股票，證券公司無需因該帳戶內股票數量的變動而履行相應的信息報告、披露或要約收購義務
(5)監督管理：
①證交所應對融資融券交易的指令進行前端檢查，對違反規定的交易予以拒絕，融資融券交易出現一場，危及市場穩定需要暫停交易的，暫停全部或部分交易并公告
②證券登記結算機構對證券劃轉、資金劃轉進行監控
③商業銀行應對證券公司違反規定的資金劃撥指令予以拒絕
④證券公司應按證交所規定，每日收市后向其報告當日客戶容器融券交易的信息
5、《證券市場禁入規定》
(1)適用范圍 P337
①共同違反規定需要采取市場禁入措施的，負次要責任的人員，可以比照負主要責任的人員，適當從輕、減輕或免予采取措施
②市場禁入措施的類型
A、情節嚴重的，3-5 年
B、情節較為嚴重的，5-10 年
C、終身禁入情形：
a 嚴重違反構成犯罪的
b 特別惡劣，特別嚴重損害的
c 組織、策劃、領導、實施重大違法活動的
③相關規定
采取市場禁入措施前，應告知當事人事實、理由和依據，并告知有陳述、申辯、要求舉行聽證的權利
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