2017國家一級理財規劃師鞏固題及答案
理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案。下面是小編為大家搜索整理的2017國家理財規劃師(一級)鞏固題及答案，希望對大家考試有所幫助。
一、單項選擇題
1、個人理財規劃的目的是( C )
A、使資金達到充分的利用
B、分散風險
C、掙取更多的利益
D、管理資金
2、堪稱世界第八大奇跡的是( B )
A、單利
B、復利
C、年金
D、年金現值
3、家庭理財規劃的步驟不包括( D)
A、建立和界定與理財對象的關系
B、收集理財對象的數據
C、分析理財對象的風險特征
D、控制風險
4、普通觀點認為，保持相當于( A)個月稅后收入的流動資金是最佳的。
A、3至6
B、1至2
C、4至7
D、6個月以上
5、下列選項中屬于現金等價物的是(A )
A、股票
B、期貨
C、期權
D、貨幣市場基金
6、不屬于個人貸款融資工具的是(D )
A、信用卡融資
B、典當融資
C、存單質押
D、股票
7、下列不屬于風險的構成要素的是( D)
A、風險因素
B、風險事故
C、損失
D、風險管理
8、責任保險的實質是( A)
A、財產保險
B、人身保險
C、信用保證保險
D、以上都不對
9、(D )是指促成某一特定風險事故發生，或增加其發生的可能性，或擴大其損失程度的原因和條件。
A、風險事故
B、風險載體
C、風險損失
D、風險因素
10、保險的直接功能是(A )
A、眾人協力
B、損失賠償
C、危險事故
D、風險因素
11、人壽保險是以(B )為保險標的，當事件發生時，保險人履行給付保險金責任的一種保險。
A、人的生死
B、人的生命
C、人的身體
D、人的健康
12、理財規劃的核心思想是通過系列的(C )來實現客戶的目標。
A、規劃
B、 投資
C、投資規劃
D、理財
13、(B )由于其投資形式主要是購買各種各樣的有價證券，因此也成為證券投資。
A、直接投資
B、間接投資
C、資本市場投資
D、貨幣市場投資
14、對整個規劃都有重要的基礎性作用的是( C)
A、現金規劃
B、投資規劃
C、風險管理規劃
D、退休養老規劃
15、下列不屬于投資組合管理的構成要素的是(D )
A、資產配置
B、在主要資產類型間調整權重
C、在各類資產類型內選擇證券
D、編制資金流動表
16、下列選項中，哪個是購房與租房的決策方法(A )
A、年成本法
B、凈利潤法
C、比較兩者的前景
D、風險預測法
17、當今我國個人所得稅的起征點是( C)
A、800元
B、2000元
C、3500元
D、以上都不對
18、一下選項中，哪個屬于免稅項目(C )
A、工資
B、股息
C、撫恤金
D、偶然所得
19、關于金融資產的流動性與收益率的關系，下列說法正確的是(A)
A、二者呈反方向變化
B、二者呈同方向變化
C、二者不相關
D、以上都不對
20、保險是一種(B )。保險人通過收取保險費聚集了大量的資金，對這些資金進行運作，實際上在社會范圍內起到了資金融通的作用。
A、經濟行為
B、金融行為
C、分攤損失的財務安排
D、合同行為
二、簡答題
1、家庭理財規劃的步驟有哪些?答：
① 建立和界定與理財對象的關系
② 收集理財對象的數據
③ 分析理財對象的風險特征
④ 分析財務狀況，確定理財目標
⑤ 制定詳細的理財方案
⑥ 理財規劃的監控、反饋和調整
2、保險的原則包括哪些?答：
① 保險利益原則(預防道德風險)
② 最大誠信原則(保險人和投保人的如實告知義務及其保證義務)
③ 損失補償原則(以實際損失為限，擴大的損失不賠)
④ 棄權和禁止反言原則
⑤ 近因原則(最直接、最有效、起決定性作用的原因)
3、從稅收優惠的角度，如何進行稅收籌劃?答：
① 熟悉稅收政策，充分享受相關稅收優惠
知己知彼，方能百戰不殆
② 利用稅收臨界點“免征點”和起征點籌劃
類似邊境貿易
③ 正確計算各項扣除費，有效節省個人所得稅
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