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2017理財規劃師(一級)模擬試題及答案
一、判斷題
第 1 題 銷售商品未收到款項也可以確認其為收入。 ( )
參考答案：對
第 2 題 財務會計主要反映企業過去的信息，不能為企業內部管理提供數據。 ( )
參考答案：錯
第 3 題 負債是現在交易或事項所引起的現有義務。 ( )
參考答案：錯
第 4 題 持續經營是指企業能持續不斷地經營下去，因而它僅僅是種假設，缺乏客觀存在的事實。 ( )
參考答案：錯
第 5 題 會計主體必須是法律主體。 ( )
參考答案：錯
第 6 題 現金管理的目的就是要保證生產經營對現金的需求。 ( )
參考答案：錯
第 7 題 在終值和計息期數一定的情況下，貼現率越高，測算出的現值越小。 ( )
參考答案：對
第 8 題 不能給企業帶來未來經濟利益的資產就不能作為資產加以確認。 ( )
參考答案：對
第 9 題 理財就是針對個人對其做投資規劃和保險規劃，使其財產增值.控制風險。( )
參考答案：錯
第 10 題 理財規劃經常以短期規劃方案的形式表現。 ( )
參考答案：對
第 11 題 理財規劃就是要實現個人的財務安全。 ( )
參考答案：錯
第 12 題 理財規劃的目標可以歸結為兩個層次，實現財務安全和追求財務自由。 ( )
參考答案：對
第 13 題 財務自由主要體現在投資收入可以完全覆蓋個人或家庭發生的各項支出。 ( )
參考答案：對
第 14 題 理財規劃旨在通過財務安排和合理運作來實現個人、家庭或企業財富的保值增值。 ( )
參考答案：對
第 15 題 理財規劃能否達到預期的財務目標，與時間長短有很大關系。 ( )
參考答案：對
第 16 題 退休規劃的核心在于進行退休需求的分析和退休規劃工具的選擇。 ( )
參考答案：對
第 17 題 對沖基金是私人投資組合，常離岸沒立.以充分利用稅收和管制的好處。 ( )
參考答案：對
第 18 題 154.對沖基金主要投資于公開發行的證券或金融衍生品。 ( )
參考答案：對
第 19 題 153.個人金融服務體系分為三個層次：大眾銀行大眾理財、富裕銀行貴賓理財和私人銀行財富管理。 ( )
參考答案：對
第 20 題 理財規劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體 現，因此，理財規劃一經制訂就不得改變( )
參考答案：錯
二、單項選擇題
第 1 題 理財規劃師為客戶做理財規劃時，不僅僅是消費支出規塒、投資規劃，而是涉及客戶一生的各個方面的規劃，這反映了( )的理財規劃原則
A.整體規劃
B.家庭類型與理財策略相匹配
C.提早規劃
D.消費、投資與收入相匹配
參考答案：A
第 2 題 ( )可以稱為達到了財務自由
A.小李平均每月支出3000元，工資收入2500元，投資收入O元
B.小李平均每月支出3000元，工資收入2500元，投資收入500元
C.小李平均每月支出3000元，工資收入2500元，投資收入l000元
D.小李平均每月支出3000元，工資收人2500元，投資收入3500元
參考答案：D
第 3 題 下列對于衡量一個人或家庭的財務安全的描述錯誤的是( )
A.是否有穩定、充足的收入
B.個人是否有發展的潛力
C.是否有充足的現金準備
D.負債越少越好
參考答案：D
第 4 題 在理財規劃師侵占或竊取客戶或其所在機構財產，情節嚴重的情況下，理財規劃師將承擔( )
A.刑事法律責任
B.行政法律責任
C.民事法律責任
D.行業自律機構的制裁
參考答案：A
第 5 題 下列關于理財規劃步驟正確的是( )
A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務
B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務
C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務
D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務
參考答案：A
第 6 題 基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是( )
A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.壯年家庭
參考答案：D
第 7 題 青年家庭的理財核心策略應為( )
A.進攻型
B.攻守兼備型
C.保守型
D.中度保守型
參考答案：A
第 8 題 持續理財服務不包括( )
A.定期對理財方案進行評估
B.不定期的信息服務
C.不定期的方案調整
D.定期到客戶單位做收入調查
參考答案：D
第 9 題 以下屬于客戶非財務信息的是( )
A.社會保障情況
B.風險管理信息
C.投資偏好
D.工資、薪金
參考答案：C
第 10 題 財務自由主要體現在( )
A.是否有適當、收益穩定的投資
B.是否有充足的現金準備
C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發生的各項支出
D.是否有穩定、充足的收入
參考答案：C
三、多項選擇題
第 1 題 從政府干預產業技術進步的角度來看，產業技術政策主要包括( )。
A.產業技術進步的指導性政策
B.產業技術進步的組織政策
C.產業技術進步的激勵性政策
D.產業組織政策
E.產品結構政策
參考答案：ABC
第 2 題 下列關于負債和所有者權益的說法正確的是( )。
A.負債是對內對外所承擔的經濟責任，企業負有償還的義務
B.企業清算時，所有者權益具有優先清償權
C.負債不能參與利潤分配
D.所有者權益中的基本部分可以參與企業的利潤分配
E.負債和所有者權益有著本質的區別
參考答案：ACD
第 3 題 會計按其報告的對象不同，可分為( )。
A.財務會計
B.管理會計
C.企業會計
D.預算會計
E.清算會計
參考答案：AB
第 4 題 利潤包括的內容有( )
A.營業利潤
B.投資損失
C.營業外收支凈額
D.代收款項
E.流動資產
參考答案：ABC
第 5 題 在下列組織中，可以作為會計主體的是( )。
A.事業單位
B.分公司
C.生產車間
D.銷售部門
E.個人
參考答案：ABCD
第 6 題 我國《企業會計準則》規定，會計期間分為( )。
A.年度
B.半年度
C.季度
D.月度
E.習度
參考答案：ACD
第 7 題 一項經濟業務發生后，引起銀行存款減少5 000元，則相應地有可能引起( )。
A.固定資增加5 000元
B.短期借款增加5 000元
C.預提費用減少5 000元
D.應付賬款減少5 000元
E.未分配刺潤增加5 000元
參考答案：ACD
第 8 題 企業財務管理包括組織資金的活動，它同各方面的經濟利益都有非常密切的聯系。因而企業財務管理中必須堅持利益關系協調原則。下列做法符合企業財務管理的利益關系協調原則的有( )。
A.企業對投資者要做刊資本保全，合理安排紅利分配與盈余公積提取的關系
B.當企業股東利益和債權人利益發生沖突的時候，企業為了維護股東利益而不惜犧牲債權人利益
C.企業在財務管理時對經濟活動中的所費與所得進行分析比較，對經濟行為的得失進行衡量，使成本與收益得到最優的結合，以求獲取最多的盈利
D.企業與企業之間要實行等價交換原則
E.企業通過資金活動的組織和調節來保證各項物質資源具有最優化的結構比例關系
參考答案：AD
第 9 題 成本是一個非常重要的財務數據。從企業的角度看，成本的作用包括( )。
A.成本是補償耗費的尺度
B.成本是制定產品價格的依據
C.成本是衡量企業管理水平的重要標準
D.成本是企業經營決策的重要內容
E.成本是核算利潤的重要指標
參考答案：ABCDE
第 10 題 下列關于變現能力分析的說法，正確的是( )。
A.反映變現能力的財務指標主要有流動比率和速動比率
B.企業是否能償還短期債務，要看有多少債務，以及有多少可變現償債的資產
C.通常認為正常的速動比率為1，低于l的速動比率說明短期償債能力一定低
D.一些財務報表資料中沒有反映出的因素，也會影響企業的短期償債能力
E.流動比率通常應該大于1
參考答案：ABDE
第 11 題 企業財務報表可以反映企業一定時期或某一時點的財務狀況、經營成果和現金流量。( )要素是反映企業財務狀況的。
A.資產
B.負債
C.所有者權益
D.利潤
E.收入
參考答案：ABC
第 12 題 通常將私募股權基金分為( )幾種
A.風險投資基金
B.穩健型基金
C.收入型基金
D.成長型基金
E.收購基金
參考答案：ADE
第 13 題 理財規劃的原則包括( )
A.整體規劃
B.提早規劃
C.現金保障規劃
D.風險管理優于追求收益
E.消費、投資與收入相匹配
參考答案：ABCDE
第 14 題 衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩定、充足的收入，個人是否有發展的潛力，是否有適當的住房外，還包括( )
A.是否享受社會保障
B.是否有適當、收益穩定的投資
C.是否有充足的現金準備
D.是否有額外的養老保障計劃
E.是否購買了適當的財產和人身保險
參考答案：ABCDE
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