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基金銷售輔導知識：基金監管和主要法律法規
導語：基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。我們一起來看看相關的考試內容吧。
基金監管和主要法律法規
一、基金監管概述
(一)基金監管目標
1、保護基金投資者的合法利益。 2、保證市場的公平、效率和透明。 3、防范和降低系統性風險。 4、推動基金業的規范發展。
(二)基金監管的原則
1、依法監管原則 2、公開、公平、公正原則 3、監管與自律并重原則 4、監管的連續性和有效性原則 5、審慎監管原則
(三)基金監督管理框架
對基金的日常監管由證監會基金部、各證監局、證券交易所和中國證券業協會基金公司會員部具體實施
日常監管實行屬地監管原則
二、我國基金監管法規體系和主要法律法規
(一)基金法規體系概述
以《證券投資基金法》為核心，覆蓋主要基金活動，多層次的基金法規體系
(二)主要基金法律法規介紹
1、《證券投資基金法》。2003.10.28通過
2、《證券投資基金管理公司管理辦法》。中國證監會2004.9.16頒布，2004.10.1實施
3、《證券投資基金托管資格管理辦法》。中國證監會、中國銀監會2004.11.29頒布，2005.1.1實施
4、《證券投資基金運作管理辦法》。中國證監會2004.6.29頒布，2004.7.1實施
5、《證券投資基金信息披露管理辦法》。中國證監會2004.6.8審議通過，2004.7.1施行
6、《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》。中國證監會2004.9.22頒布，2004.10.1施行
基金監管的目標是一切基金監管活動的出發點。
證券監管的目標主要有三個：一是保護投資者;二是保證市場的公平、效率和透明;三是降低系統風險。這三個目標同樣適用于基金監管。
我國基金監管的目標包括：
(一)保護投資者利益
保護投資者利益是基金監管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者，保護和維護投資者的利益是我國基金監管的首要目標。
(二)保證市場的公平、效率和透明
證券市場中，通過披露保證效率是比較高的運行，信息完全公開，讓投資者都能看清楚證券市場運行是安全的并且沒有任何內幕交易的。
(三)降低系統風險
監管者應當要求基金管理機構滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹慎要求。
監管者應當做的是：要求投資者將承擔的風險限制在能力范圍之內，并且監控過度的風險行為。
(四)推動基金業的規范發展
基金監管的原則
(一)依法監管原則
基金監管屬于行政執法活動。監管機構作為執法機關，其成立由法律規定，其職權也是由法律所賦予的，因此，基金監管部門必須樹立依法監管觀念。
(二)“三公”原則
基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。
(三)監管與自律并重原則
國家對于基金市場的監管是市場的保證，而基金從業者的自律是市場基礎。
(四)監管的連續性和有效性原則
基金監管就應遵循連續性的原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。另一方面，在基金監管中應堅持有效監管的原則。處理好監管成本與監管效益之間的關系，應做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。
(五)審慎監管原則
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