2015年基金從業資格考試章節重點復習資料

　　第二節開放式基金的募集與認購

2015年基金從業資格考試章節重點復習資料

　　一、開放式基金的募集

　　(一)募集程序：申請、核準、發售、備案、公告

　　(二)募集申請

　　文件項目與封閉式基金基本相同，但部分文件在具體內容上有所不同。如開放式基金的基金合同草案中應包括最低募集份額總額，基金份額的申購、贖回程序等。

　　(三)募集申請的核準

　　中國證監會應當自受理封閉式基金募集之日起6個月內作出核準或不予核準的決定

　　(四)募集期

　　管理人應自收到核準文件之日起6個月內進行發售。

　　募集期限：自基金份額發售日開始計算，不能超過3個月

　　(五)發售

　　由基金管理人負責辦理，可委托商業銀行、證券公司、其他

　　基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

　　開放式基金在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

　　(六)合同生效

　　1、基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《證券投資基金》第44條的規定，并具有下列條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續：

　　⑴基金募集份額總額不少于不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;⑵基金份額持有人不少于200人。

　　中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案資料之日起3個工作日內予以書面確認。書面確認之日，基金合同生效。管理人應在收到確認文件的次日予以公告。

　　2、基金募集期限屆滿，募集失敗，管理人應承擔責任：①以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用;②在基金募集期屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　二、開放式基金的認購

　　(一)開放式基金的認購渠道

　　管理人可委托取得基金代銷業務資格的機構代為辦理

　　我國：商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構及其他

　　(二)開放式基金認購步驟：開戶{基金賬戶、資金賬戶}→認購{一般情況下，認購申請提交后不可撤銷}→確認

　　(三)開放式基金的認購方式【前端收費、后端收費】

　　基金認購費率統一以凈認購金額為基礎收取，相應計算公式：

　　認購費用=凈認購金額×認購費率

　　凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

　　認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值

　　(四)開放式基金的認購費率

　　股票型基金大多在1%～1.5%左右，債券型基金<1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費

　　(五)最低認購金額與追加認購金額

　　我國開放式基金的最低認購金額一般為1000元，一些基金對追加認購金額有最低金額限制，而另一些基金沒有此類要求。

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