證券資格從業證考試試題（精選15套）
現如今，許多人都需要跟考試題打交道，考試題是參考者回顧所學知識和技能的重要參考資料。一份什么樣的考試題才能稱之為好考試題呢？以下是小編精心整理的證券資格從業證考試試題（精選15套），僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券資格從業證考試試題 1
2022年證券從業資格考試考前真題練習
關于政府債券論述錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”
B.政府債券擁有發達的二級市場
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小
D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩定的。
商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是（ ）。【選擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業銀行次級債
D.中央銀行票據
正確答案：C
答案解析：選項C正確：商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是商業銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是證券公司債券。
（ ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號。【選擇題】
A.股票價格
B.股指期貨
C.股價指數
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項C正確：股價指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。【選擇題】
A.中國銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農業發展銀行
D.國家開發銀行
正確答案：D
答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。
國際證券市場上著名的股價指數有（ ）。
Ⅰ.NASDAQ綜合指數
Ⅱ.日經225股價指數
Ⅲ.金融時報證券交易所指數
Ⅳ.道·瓊斯股價平均數
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數有：
（1）道·瓊斯股價平均數；（Ⅳ正確）
（2）金融時報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）
（3）日經225股價指數；（Ⅱ正確）
（4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）
下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）。【選擇題】
A.優先股
B.內部職工股
C.境外上市外資股
D.發起人股份
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
（1）發起人股份；
（2）募集法人股份；
（3）內部職工股；
（4）優先股或其他。
下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）。【選擇題】
A.股票是一種有價證券
B.股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證
C.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權
D.股票發行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關于普通股股東表決權的說法，正確的是（ ）。
Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的
Ⅱ.股東每持有一份股份，就有一票表決權
Ⅲ.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定
Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說法錯誤）
《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義
封閉型基金的交易價格（ ）。
Ⅰ.并不必然反映基金凈資產值
Ⅱ.受市場供求關系影響
Ⅲ.固定不變
Ⅳ.會出現折價現象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價或折價交易的現象（Ⅳ正確）。
下列關于優先股票的表述正確的是（ ）。
Ⅰ.優先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權
Ⅱ.優先股票的具體優先條件由《證券法》規定
Ⅲ.優先股票的股息率一般是事先確定的
Ⅳ.優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優先股股東一般無表決權，其具體優先條件由各公司的公司章程加以規定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（ ）。
Ⅰ.金融期貨
Ⅱ.金融期權
Ⅲ.金融遠期合約
Ⅳ.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國中小企業股份轉讓系統的.掛牌條件包括（ ）。
Ⅰ.依法設立且存續滿2年
Ⅱ.業務明確，具有持續經營能力
Ⅲ.公司治理機制健全
Ⅳ.產權明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：全國中小企業股份轉讓系統的掛牌條件包括：
（1）依法設立且存續滿2年；（Ⅰ正確）
（2）業務明確，具有持續經營能力；（Ⅱ正確）
（3）公司治理機制健全，合法規范經營；（Ⅲ正確）
（4）產權明晰，股票發行和轉讓行為合法合規；（Ⅳ正確）
（5）主辦券商推薦并持續督導；
（6）全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。
（ ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。【選擇題】
A.經紀商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。
金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）。【選擇題】
A.存款準備金
B.基礎貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
中國證監會（ ）領導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場集中統一監管。【選擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證券監督管理委員會（簡稱中國證監會）統一管理證券期貨市場，按規定對證券期貨監督機構實行垂直管理。
下列不屬于擔保債務憑證的是（ ）。【選擇題】
A.高息債券
B.國家債券
C.設備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：ABS產品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質資產，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產的證券化產品，也有期限在一年以下的資產支持商業票據；擔保債務憑證對應的基礎資產則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統的MBS等證券化產品。
某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）。【選擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
證券資格從業證考試試題 2
2022年下半年證券從業資格考試考前必備模擬練習題
（ ）是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業優勢。【選擇題】
A.證券公司
B.商業銀行
C.上市公司
D.證券業協會
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業優勢。行業機構在發展模式、價值取向、業務理念方而應通過加強行業文 化建設，牢固樹立與實體經濟共生共榮的意識，回歸業務本源。
金融期貨的主要品種可以分為（ ）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。
存托人應當承擔的職責包括（ ）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產Ⅱ.存托憑證基礎財產因托管人過錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發與注銷【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發行人簽署存托協議，并根據存托協議約定協助完成存托 憑證的發行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產，可以委托具有相應業務資質、能力和良好信譽的托管人管理存托憑證基礎財產，并與其簽訂托管協議，督促其屐行基礎財產的托管職責。存托憑證基礎財產因托管人過錯受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發與注銷；（5）按照中國證監會規定和存托協議約定，向存托憑證持有人發送通知等文件；（6）按照存托協議約定，向存托憑證持有人派發紅利、股息等權益，根據存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發行人股東大會審議有關存托憑證持有人權利義務的議案時，存托人應當參加股東大會并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監會規定和存托協議約定的其他職責。
證券公司風險控制指標不符合有關規定，國務院證券監督管理機構責令其停業整頓的，停業整頓的期限不超過（ ）。【選擇題】
A.1個月
B.3個月
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：《證券公司風險處置條例》第七條規定，證券公司風險控制指標不符合有關規定，在規定期限內未能完成整改的，國務院證券監督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業務進行整頓，停業整頓的期限不超過3個月。
金融債券存續期間，發行人應于每年（ ）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的'財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。【選擇題】
A.4月30日前
B.6月30日前
C.7月31日前
D.12月30日前
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融債券存續期間，發行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。
非法集資罪的犯罪客體是（ ）。【選擇題】
A.債權人的權益
B.國家金融管理秩序
C.股東的權益
D.未依法定程序經有關部門批準的集資行為
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現為未依法定程序經有關部門批準的集資行為。
管理人應當自發行期結束之日起（ ）個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。【選擇題】
A.3
B.5
C.10
D.15
正確答案：C
答案解析：選項C正確：管理人應當自發行期結束之日起10個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。
全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（ ）三個維度設置準入要求。Ⅰ.財務狀況Ⅱ.投資經驗Ⅲ.風險承受Ⅳ.專業知識【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從財務狀況、投資經驗、專業知識三個維度設置準入要求。
下列有關有限責任公司股東出資責任的說法，正確的是（ ）。【選擇題】
A.公司成立后發現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價值顯著低于公司章程所定價額的，股東補足其差額，其他股東無需承擔連帶責任
B.公司注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東實繳的出資額
C.股東不按照規定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔其他責任
D.股東以非貨幣財產出資的，該非貨幣財產應當評估作價，核實財產，不得高估或低估作價
正確答案：D
答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。
融資融券業務客戶的選擇標準包括（ ）。Ⅰ.從事證券交易時間Ⅱ.關聯關系Ⅲ.資產狀況Ⅳ.賬戶狀態【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：融資融券客戶的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態；（Ⅳ正確）（3）信譽狀況；（4）資產狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風格及業績；（6）關聯關系。（Ⅱ正確）
證券公司應至少每（ ）對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。【選擇題】
A.年
B.3個月
C.半年
D.9個月
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。
證券公司應當在每個年度結束之日起（ ）日內，完成資產管理業務合規檢查年度報告。【選擇題】
A.5
B.10
C.20
D.60
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產管理業務合規檢查年度報告。
下列行為中，應由證監會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（ ）。Ⅰ.向證券監管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規定履行報告和年檢義務的Ⅲ.未經中國證監會許可，擅自從事證券投資咨詢業務的Ⅳ.干擾、阻礙證監會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券投資咨詢機構有下列行為之一的，由證監會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節嚴重的，證監會派出機構應當向中國證監會報告，由中國證監會作出暫停或者撤銷其業務資格的處罰：（1）向證券監管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規定履行報告和年檢義務的。（3）未按照規定履行對本機構有關情況發生變化的變更手續的。（4）本機構證券投資咨詢人員違反規定，受到證券監管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的。Ⅲ項，未經中國證監會許可，擅自從事證券投資咨詢業務的，由證監會派出機構責令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。
證券公司應當建立防火墻制度，確保自營業務與經紀、資產管理、投資銀行等業務在（ ）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營業務與經紀、資產管理、投資銀行等業務在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會計核算上嚴格分離。
全國股份轉讓系統的掛牌企業要求說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.對企業掛牌不設財務指標
B.依法設立且存續滿三年
C.有主辦券商推薦并持續督導的企業
D.業務明確且具有持續經營能力
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：全國股份轉讓系統的《業務規則》規定：對企業掛牌不設財務指標；依法設立且存續滿兩年、業務明確且具有持續經營能力、公司治理機制健全、合法規范經營、股權明晰、股票發行和轉讓行為合法合規、有主辦券商推薦并持續督導的企業，均可到全國股份轉讓系統申請掛牌。
證券資格從業證考試試題 3
證券從業資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）
1、發出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內容為（ ）
A、收購目的
B、收購人的名稱、住所
C、收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額
D、收購的具體時間
答案：D
解析：要約收購報告書的主要內容有：
1.收購人的名稱、住所；
2.收購人關于收購的決定；
3.被收購的上市公司名稱；
4.收購目的；
5.收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額；
6.收購的期限、收購的價格；
7.收購所需的資金額及資金保證；
8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發行的股份總數的比例；
9.收購完成后的后續計劃；
10.中國證監會要求載明的其他事項。
2、權證的行權結算方式分為（ ）
Ⅰ、轉賬結算方式
Ⅱ、現金結算方式
Ⅲ、電子結算方式
Ⅳ、證券給付結算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時，按行權價格與行權日標的證券結算價格及行權費用之差價，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時，應支付依行權價格及標的`證券數量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時，應交付標的證券，并獲得依行權價格及標的證券數量計算的價款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險的是（ ）
A、債券
B、優先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實現分散投資，分散風險
4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（ ）
A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級
B、被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表
C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談
D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費
答案：A
解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：
（一）被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。
（二）被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表。
（三）信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談。
（四）信用評級機構綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經加工分析后提出信用評級報告書。
（五）信用評級機構召開內部信用評級評審委員會，評定等級。
（六）如被評對象有充分理由認為評級結果與實際情況存在較大差異，可在規定的時限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。
（七）擬發行債券的信用評級結果由債券發行人在中國人民銀行指定的國內有關媒體上公告。借款企業和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。
（八）信用評級機構在債券存續期和企業信用等級有效期內，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書面報告中國人民銀行外，還應在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。
5、發生資金交收違約時，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金
B、責令違約結算參與人盡快補繳款項
C、在違約當日處置暫不交付證券
D、協助守約結算參與人向違約方追繳交收款項
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。
（二）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規則計收違約金。
證券資格從業證考試試題 4
證券從業資格考試如何高效刷題?考前練習試題及答案
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.
（1） 資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業務的（ ）或者中國證監會認可的其他機構.
A： 基金管理公司
B： 信托公司
C： 商業銀行
D： 證券公司
答案：C
（2） 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是（ ）。
A： 辦理基金份額的發售、申購、贖回、登記事宜
B： 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C： 安全保管基金財產
D： 及時辦理基金清算、交割事宜
答案：A
（3） 下列關于國際債券的表述，不正確的是（ ）。
A： 不存在匯率風險
B： 國際債券資金來源廣.發行規模大
C： 國際債券是一種跨國發行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D： 發行人發行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案：A
（4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業銀行資金不足時.向其發放貸款，因此是（ ）。
A： 銀行的銀行
B： 發行的銀行
C： 結算的銀行
D： 政府的銀行
答案：A
（5） 外國債券的發行一般由（ ）的金融機構、證券公司承銷。
A： 國際公司
B： 投資者所在國
C： 發行者所在國
D： 發行地所在國
答案：D
（6）債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益，債券的這一特征稱之為（ ）。
A： 收益性
B： 安全性
C： 流動性
D： 償還性
答案：C
（7）金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。
A： 聯動性
B： 杠桿性
C： 不確定性
D： 跨期性
答案：A
（8） 相對其他類型的金融風險而言，（ ）的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A： 市場風險
B： 匯率風險
C： 購買力風險
D： 利率風險
答案：A
（9） 股票發行后股息率不再變動的優先股票，稱為（ ）。
A： 參與型優先股票
B： 股息率固定優先股票
C： 固定利息優先股票
D： 固定盈利優先股票
答案：B
（10） 以下不是保險相關要素的是（ ）。
A： 保險合同
B： 投保人
C： 保險人
D： 保險人親屬
答案：D
（11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。
A： 30%～50%
B： 20%～30%
C： 50%～70%
D： 10%～20%
答案：C
（12） 下列變量中.屬于金融宏觀調控操作目標的是（ ）。
A： 存款準備金率
B： 基礎貨幣
C： 再貼現率
D： 貨幣供給
答案：B
（13） 我國場外交易市場的功能不包括（ ）。
A： 拓寬融資渠道.改善中小企業融資環境
B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所
C： 提供風險分層的金融資產管理渠道
D： 對上市公司進行監管
答案：D
（14） 銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。
A： 企業
B： 銀行和非銀行金融機構
C： 個人
D： 國外機構
答案：B
（15）下列關于風險管理策略的說法.正確的是（ ）。
A：對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合.只要組成的資產個數足夠多.其系統性風險就可以通過分散化的`投資完全消除
B：風險補償是指事前（損失發生以前）以風險承擔的價格補償
C：風險轉移只能降低非系統性風險
D：風險規避可分為保險規避和非保險規避
答案：B
（16） 基金管理公司最核心的一項業務是（ ）。
A： 證券投資基金業務
B： 受托資產管理業務
C： 投資咨詢服務
D： 證券經紀業務
答案：A
（17） 基金銷售機構受（ ）的委托，從事基金銷售活動。
A： 基金管理人
B： 基金托管人
C： 基金發起人
D： 基金份額持有人大會
答案：A
（18） 股票買賣印花稅最后由（ ）統一向征稅機關繳納。
A： 中國結算公司
B： 證券交易所
C： 中國證監會
D： 證券公司
答案：A
（19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。
A： 可轉換債券
B： B股
C： 分離交易的可轉換債券
D： ETF
答案：B
（20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。
A： 信用風險
B： 結算風險
C： 市場風險
D： 操作風險
答案：A
（21） 價值型股票基金與成長型股票基金相比（ ）。
A： 投資風險相對較低
B： 投資風險一樣
C： 投資風險相對較高
D： 投資風險高低無法比較
答案：A
（22） 下列股票發行監管制度中，行政干預色彩最濃的是（ ）。
A： 審批制
B： 注冊制
C： 備案制
D： 核準制
答案：A
（23） 下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是（ ）。
A： 定期存款單的遠期合約
B： 遠期匯率協議
C： 遠期利率協議
D： 單個股票的遠期合約
答案：A
（24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務的法人機構是（ ）。
A： 財務公司
B： 投資銀行
C： 證券登記結算公司
D： 金融資產管理公司
答案：C
（25） 以下關于我國銀行間債券市場非金融企業債券融資工具的說法，錯誤的是（ ）。
A： 由在中國境內注冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級
B： 由金融機構承銷
C： 在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算
D： 在證券交易所交易
答案：D
證券資格從業證考試試題 5
2022年11月證券從業資格考試最新考前模擬試題
我國商業銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場發行的金融債券
B： 商業銀行混合資本債券
C： 商業銀行委托信托投資公司發行的信托產品
D： 商業銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實現特定經濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀經濟政策
B： 貨幣政策是調節社會總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調控政策
D： 貨幣政策是長期連續的經濟政策
答案：B
以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權類產品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構。要求有（ ）
萬元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經營人民幣業務的外國銀行分行
C： 非銀行金融機構
D： 非金融機構
答案：A
假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘數為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產
B： 流動資產
C： 商品
D： 產品
答案：A
金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產的結算制度
B： 無資產的結算制度
C： 無負債的結算制度
D： 有負債的結算制度
答案：C
股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的.（ ）。
A： 清算資金
B： 資產價值
C： 賬面價值
D： 實際價值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動性
C： 收益性
D： 風險性
答案：C
基金年度報告的編制者和披露義務人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權股價指數是以樣本股票（ ）為權數加以計算。
A： 基期價格
B： 發行量或成交量
C： 等同權重
D： 計算期價格
答案：B
對于事先已確定發行條款的國債.我國采取（ ）方式發行。
A： 行政分配
B： 公開招標
C： 銀行發售
D： 承購包銷
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來的代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過證券公司進行委托買賣
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費用包括申購和贖回費用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據我國現行有關制度的規定，過戶費屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門
B： 證券公司
C： 中國結算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機構從事對公司債券的資信評級業務，應當向（ ）
申請取得證券評級業務許可。
A： 中國證監會
B： 中國證券業協會
C： 中國銀監會
D： 財政部
答案：A
下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶
C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶
D：投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額
答案：B
通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是（ ）。
A： 開放式基金
B： 封閉式基金
C： 社保基金
D： 企業年金
答案：A
為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺的是（ ）。
A： 機構間私募產品報價與服務系統
B： 機構問公募產品報價與服務系統
C： 全國中小企業股份轉讓系統
D： 區域性股權交易市場
答案：A
關于證券發行市場論述錯誤的是（ ）
A： 證券發行市場是發行人向投資者出售證券的市場
B： 證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所
C： 證券發行市場通常有固定場所
D： 證券發行市場是交易市場的基礎和前提
答案：C
公開發行企業債券必須符合法律規定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計債券余額不超過發行人凈資產的60%
C： 債券的利率由企業根據市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平
D： 已發行的企業債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責任
D： 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發行價格高于面值稱為（ ）。
A： 平價發行
B： 溢價發行
C： 折價發行
D： 超賣發行
答案：B
證券資格從業證考試試題 6
2022年基金從業資格考試考前模擬訓練試題
股權投資基金募集與設立
1、從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為（ ）。
A. 直接募集和間接募集
B. 直接募集和受托募集
C. 自行募集和受托募集
D. 自行募集和委托募集
參考答案：D
參考解析：從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。
2、按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在（ ）辦理基金備案。
A. 基金公司
B. 基金份額登記機構
C. 中國證監會
D. 中國證券投資基金業協會
參考答案：D
參考解析：按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在中國證券投資基金業協會辦理基金備案。
3、我國現行的股權投資基金組織形式主要分為（ ）。
Ⅰ.公司型
Ⅱ.合伙型
Ⅲ.基金型
Ⅳ.信托型
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股權投資基金需要具備一定的組織形式，設立股權投資業務主體的行為即股權投資基金的設立。我國現行的股權投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據、監管要求、與股權投資業務的適應程度及基金運營實務的要求，以及稅負等。對于不同的組織形式，基金有不同的設立要求。
股權投資基金的基本稅負
1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（ ）。
A. 項目股息
B. 分紅收入
C. 通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的項目退出收入
D. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入
參考答案：D
參考解析：我國自2016年5月1日起正式在全國范圍內開展營業稅改征增值稅試點。 根據財政部、國家稅務總局的相關規定，金融業納入營改增試點范圍，由繳納營業稅改為繳納增值稅。股權投資基金運作股權投資業務取得不同形態的`資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。
2、公司型基金的稅收規則是（ ）。
A. 先稅后分
B. 先分后稅
C. 先稅后證
D. 先證后稅
參考答案：A
參考解析：公司型基金的稅收規則是“先稅后分”。
3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（ ）。
A. 項目股息
B. 項目分紅收入
C. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入
D. 項目通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的退出收入
參考答案：C
參考解析：股權投資基金運作股權投資業務取得不同形態的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。
證券資格從業證考試試題 7
2019年證券從業資格證法律法規考點試題(1)
【例題·單選題】證券市場的法律是由( )制定并頒布的法律。
A.國務院
B.自律性組織
C.證券監管部門
D.全國人大或全國人大常委會
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場法律法規體系的主要層級。證券市場的法律是由全國人民大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的。
【例題·單選題】《反洗錢法》的規定中，臨時凍結資金不得超過( )小時。
A.12
B.24
C.36
D.48
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規。《反洗錢法》的規定中，臨時凍結資金不得超過48小時。
【例題·單選題】對證券發售的規定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰略投資者，持股期限不少于( )個月。
A.12 B.24 C.36 D.48
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規。對證券發售的規定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰略投資者，持股期限不少于12個月。
【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關系為標準，可以將公司分為( )。
A.總公司與分公司
B.母公司與子公司
C.上市公司與非上市公司
D.有限責任公司與股份有限公司
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查公司的種類。以公司相互之間的法律上的關系為標準，亦即以公司之間在財產上、人事上、責任承擔上的相互關系為標準，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。
【例題·多選題】下列選項中，屬于公司經營原則的有( )。
A.合法經營原則
B.自主經營原則
C.自負盈虧原則
D.國家審計監督原則
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公司經營原則。公司經營的原則有：合法經營原則、自主經營原則、自負盈虧原則、國家審計監督原則、政府統一監管與行業自律原則。
【例題·單選題】公司的設立登記中，公司設立人首先應當向其( )提出申請。
A.所在地法院
B.所在地民政部
C.所在地人民政府
D.所在地工商行政管理機關
『正確答案』D
『答案解析』本題考查公司設立登記的要求。公司設立人首先應當向其所在地工商行政管理機關提出申請。
【例題·單選題】為了防止少數股東損害公司和其他股東的利益，公司法規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經( )決議。
A.董事會
B.監事會
C.股東大會
D.經理大會
『正確答案』C
『答案解析』本題考查公司對外擔保的規定。為了防止少數股東損害公司和其他股東的利益，公司法規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經股東會或者股東大會決議。
【例題·多選題】設立有限責任公司，應當具備的條件有( )。
A.股東符合法定人數
B.有公司住所
C.股東共同制定公司章程
D.公司法定代表人
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查有限責任公司的設立和組織機構。設立有限責任公司，應當具備下列條件：(1)股東符合法定人數;(2)股東出資達到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱，建立符合有限責任公司要求的組織機構;(5)有公司住所。
【例題·單選題】有限責任公司董事會，其成員的個數可以為( )。
A.1
B.2
C.5
D.15
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股東會的職權。有限責任公司設董事會，其成員為三人至十三人。
【例題·單選題】股東向股東以外的人轉讓股權，應當經其他股東過( )同意。
A.五分之一
B.三分之一
C.半數
D.四分之三
『正確答案』C
『答案解析』本題考查有限責任公司股權轉讓的相關規定。股東向股東以外的人轉讓股權，應當經其他股東過半數同意。
【例題·單選題】( )，即設立公司時，公司首次發行的股份由發起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。
A.發起設立
B.募集設立
C.公開設立
D.封閉設立
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的設立。發起設立，即設立公司時，公司首次發行的股份由發起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。
【例題·多選題】股份有限公司設立董事會，其成員可以為( )。
A.5
B.15
C.20
D.25
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機構。股份有限公司設董事會，其成員為五人至十九人。
【例題·多選題】股票發行價格可以( )。
A.等于票面金額
B.高于票面金額
C.低于票面金額
D.等于零
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發行。股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
【例題·單選題】發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )不得轉讓。
A.一年內 B.二年內
C.五年內 D.十年內
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉讓。發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。
【例題·單選題】下列人員中，可以擔任股份有限公司的董事、監事、高級管理人員的是( )。
A.無民事行為能力人
B.限制民事行為能力人
C.完全民事行為能力人
D.個人所負數額較大的債務到期未清償
『正確答案』C
『答案解析』本題考查董事、監事和高級管理人員的義務和責任。無民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔任股份有限公司的董事、監事、高級管理人員。
【例題·單選題】公司分立，應當編制資產負債表及財產清單。公司應當自作出分立決議之日起( )日內通知債權人，并于( )日內在報紙上公告。
A.10;30
B.10;10
C.30;10
D.30;30
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應當編制資產負債表及財產清單。公司應當自作出分立決議之日起十日內通知債權人，并于三十日內在報紙上公告。
【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過投資關系、協議或者其他安排，能夠實際支配公司行為的人，指的是( )。
A.控股股東
B.關聯關系
C.實際控制人
D.高級管理人員
『正確答案』C
『答案解析』本題考查實際控制人的概念。實際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關系、協議或者其他安排，能夠實際支配公司行為的人。
【例題·單選題】下列說法中，錯誤的是( )。
A.公司成立后無正當理由超過六個月未開業的，或者開業后自行停業連續六個月以上的，可以由公司登記機關吊銷營業執照
B.公司登記事項發生變更時，未依照本法規定辦理有關變更登記的，由公司登記機關責令限期登記;逾期不登記的，處以一萬元以上十萬元以下的罰款
C.公司在合并、分立、減少注冊資本或者進行清算時，不依照本法規定通知或者公告債權人的，由公司登記機關責令改正，對公司處以一萬元以上十萬元以下的罰款
D.在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以五萬元以上十萬元以下的罰款
『正確答案』D
『答案解析』本題考查法律責任。在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。
【例題·多選題】證券法的適用范圍有( )。
A.我國境內，股票的發行和交易
B.我國境內，公司債券的發行和交易
C.政府債券的上市交易
D.政府投資基金份額的上市交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國境內，股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。
【例題·多選題】證券的發行、交易活動，必須實行的原則有( )。
A.公平 B.公開
C.公正 D.公認
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查證券發行和交易的“三公”原則。證券的發行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。
【例題·單選題】為上市公司出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后( )日內，不得買賣該種股票。
A.一
B.三
C.五
D.十
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券發行、交易活動禁止行為的規定。為上市公司出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內，不得買賣該種股票。
【例題·單選題】公開發行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產不低于人民幣( )元。
A.一千萬 B.三千萬
C.五千萬 D.八千萬
『正確答案』B
『答案解析』本題考查公開發行證券的有關規定。公開發行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產不低于人民幣三千萬。
【例題·多選題】包銷協議應載明的事項包括( )。
A.當事人的名稱
B.包銷證券的種類
C.包銷的付款方式
D.包銷的費用和結算辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券承銷業務的種類、承銷協議的主要內容。證券公司承銷證券，應當同發行人簽訂代銷或者包銷協議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名;(2)代銷、包銷證券的.種類、數量、金額及發行價格;(3)代銷、包銷的期限及起止日期;(4)代銷、包銷的付款方式及日期;(5)代銷、包銷的費用和結算辦法;(6)違約責任;(7)國務院證券監督管理機構規定的其他事項。
【例題·單選題】證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )日。
A.30
B.60
C.90
D.120
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券的銷售期限、代銷制度。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。
【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應當采用( )交易方式或者國務院證券監督管理機構批準的其他方式。
A.公開的集中
B.封閉的集中
C.公開的分散
D.封閉的分散
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規定。證券在證券交易所上市交易，應當采用公開的集中交易方式或者國務院證券監督管理機構批準的其他方式。
【例題·單選題】申請股票上市交易，向證券交易所報送的文件包括依法經會計師事務所審計的公司最近( )的財務會計報告。
A.一年
B.三年
C.五年
D.八年
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。向證券交易所報送的文件包括依法經會計師事務所審計的公司最近三年的財務會計報告。
【例題·多選題】申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送的文件包括( )。
A.上市報告書
B.公司章程
C.公司營業執照
D.公司債券募集辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：(1)上市報告書;(2)申請公司債券上市的董事會決議;(3)公司章程;(4)公司營業執照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實際發行數額;(7)證券交易所上市規則規定的其他文件。
【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有( )。
A.公司有重大違法行為
B.公司最近一年連續虧損
C.未按照公司債券募集辦法履行義務
D.公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務;(5)公司最近兩年連續虧損。
【例題·多選題】下列屬于損害客戶利益的欺詐行為的有( )。
A.違背客戶的委托為其買賣證券
B.不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件
C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
D.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為。禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(7)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。
【例題·單選題】以協議方式收購上市公司時，達成協議后，收購人必須在( )日內將該收購協議向國務院證券監督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予公告。
A.1
B.3
C.5
D.10
『正確答案』B
『答案解析』本題考查上市公司收購的概念、方式、程序和規則。以協議方式收購上市公司時，達成協議后，收購人必須在三日內將該收購協議向國務院證券監督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予公告。
【例題·單選題】發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以( )的罰款。
A.10～20萬
B.20～30萬
C.30～60萬
D.50～80萬
『正確答案』C
『答案解析』本題考查違反證券發行規定的法律責任。發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以( )的罰款。
A.1～10萬元
B.20～30萬元
C.30～60萬元
D.50～80萬元
『正確答案』A
『答案解析』本題考查違反證券交易規定的法律責任。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以一萬元以上十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違反規定，未經批準經營非上市證券的交易的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得( )的罰款。
A.一倍以上五倍以下
B.五倍以上十倍以下
C.十倍以上十五倍以下
D.十五倍以上二十倍以下
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券公司違反規定，未經批準經營非上市證券的交易的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。
【例題·單選題】基金管理人的義務不包括( )。
A.按照基金契約的規定運用基金資產投資并管理基金資產
B.及時、足額向基金持有人支付基金收益
C.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上
D.繳納基金認購款項及規定費用
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金管理人的義務。基金管理人的義務主要有：(1)按照基金契約的規定運用基金資產投資并管理基金資產。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上。(4)編制基金財務報告，及時公告，并向中國證監會報告。(5)計算并公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值。(6)基金契約規定的其他職責。選項D屬于基金份額持有人承擔的義務。
【例題·多選題】基金份額持有人享有下列( )權利。
A.分享基金財產收益
B.參與分配清算后的剩余基金財產
C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
D.按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金份額持有人的權利。基金份額持有人享有下列權利：(1)分享基金財產收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權利。
(8)具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關，以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄。
【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于( )的股東。
A.15% B.20% C.25% D.30%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查設立基金管理公司的條件。基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。
【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他人員不得有的行為有( )。
A.侵占、挪用基金財產
B.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資
C.不公平地對待其管理的不同基金財產
D.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產。(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。(5)侵占、挪用基金財產。(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動。(7)玩忽職守，不按照規定履行職責。(8)法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。
【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點有( )。
A.價格形成方式不同 B.期限不同
C.份額限制不同 D.交易場所不同
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公募基金運作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。
【例題·單選題】法律規定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產與其固有資產分開，或者未對基金資產實行分賬管理的，責令改正，并( );有違法所得的，沒收違法所得。
A.處以5萬元以上30萬元以下罰款
B.處以5萬元以上50萬元以下罰款
C.處以10萬元以上30萬元以下罰款
D.處以10萬元以上50萬元以下罰款
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金財產的獨立性要求。法律規定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產與其固有資產分開，或者未對基金資產實行分賬管理的，責令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔賠償責任。
【例題·多選題】關于基金公開募集與非公開募集的說法，正確的有( )。
A.公募基金面向不確定的廣大的公眾
B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同
C.私募基金募集的對象是少數特定的合格投資者
D.一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區別。基金公開募集與非公開募集的區別主要有：募集方式不同、募集對象不同、信息披露要求不同。
【例題·單選題】非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過( )人。
A.100 B.200 C.300 D.400
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。
【例題·單選題】違反基金法規定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處( )罰款。
A.所募資金金額3%以上10%以下
B.所募資金金額3%以上5%以下
C.所募資金金額1%以上10%以下
D.所募資金金額1%以上5%以下
『正確答案』D
『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關的法律責任。違反基金法規定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。
【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是( )。
A.原油 B.汽油 C.乙醇 D.鋼材
『正確答案』D
『答案解析』本題考查期貨的種類。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項D鋼材屬于金屬期貨品種。
【例題·多選題】期貨的特征包括( )。
A.合約標準化 B.場內集中競價交易
C.保證金交易 D.雙向交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標準化、場內集中競價交易、保證金交易、雙向交易、對沖了結、當日無負債結算。
【例題·多選題】期貨交易所的職責主要有( )。
A.提供交易的場所、設施和服務
B.幫助會員單位進行買賣操作
C.制定并實施期貨市場制度與交易規則
D.組織并監督期貨交易，監控市場風險
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查期貨交易所的職責。期貨交易所的職責主要有：提供交易的場所、設施和服務;設計合約、安排合約上市;制定并實施期貨市場制度與交易規則;組織并監督期貨交易，監控市場風險;發布市場信息。
【例題·多選題】期貨交易所會員的基本權利主要有( )。
A.參加會員大會，行使表決權
B.按規定轉讓會員資格，聯名提議召開臨時會員大會
C.參加會員大會，行使申訴權
D.參與交易所的日常管理工作
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查期貨交易所會員的基本權利。基本權利包括：參加會員大會，行使表決權、申訴權;在期貨交易所內進行期貨交易，使用交易所提供的交易設施、獲得期貨交易的信息和服務;按規定轉讓會員資格，聯名提議召開臨時會員大會等。
【例題·單選題】下列關于申請設立期貨公司應具備的條件敘述錯誤的是( )。
A.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元
B.有符合法律、行政法規規定的公司章程
C.主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄
D.有合格的經營場所和業務設施
『正確答案』A
『答案解析』本題考查期貨公司設立的條件。申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：(1)注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;(2)董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有期貨從業資格;(3)有符合法律、行政法規規定的公司章程;(4)主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄;(5)有合格的經營場所和業務設施;(6)有健全的風險管理和內部控制制度;(7)國務院期貨監督管理機構規定的其他條件。
【例題·單選題】下列關于期貨公司業務許可制度敘述錯誤的是( )。
A.期貨公司不得為其股東提供融資
B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營業務
C.期貨公司可以為其實際控制人提供融資
D.期貨公司不得從事與期貨業務無關的活動，法律、行政法規或者國務院期貨監督管理機構另有規定的除外
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨公司的業務許可制度。期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關聯人提供融資，不得對外擔保。
【例題·多選題】交割倉庫由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實物交割總量，并應當與交割倉庫簽訂協議，明確雙方的權利和義務。交割倉庫不得有下列( )行為。
A.出具虛假倉單
B.違反期貨交易所業務規則，限制交割商品的入庫、出庫
C.泄露與期貨交易有關的商業秘密
D.違反國家有關規定參與期貨交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨交易的基本規則。交割倉庫由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實物交割總量，并應當與交割倉庫簽訂協議，明確雙方的權利和義務。交割倉庫不得有下列行為：(1)出具虛假倉單;(2)違反期貨交易所業務規則，限制交割商品的入庫、出庫;(3)泄露與期貨交易有關的商業秘密;(4)違反國家有關規定參與期貨交易;(5)國務院期貨監督管理機構規定的其他行為。
【例題·單選題】在調查操縱期貨交易價格、內幕交易等重大期貨違法行為時，經國務院期貨監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長至( )個交易日。
A.10 B.20 C.30 D.40
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨監督管理。在調查操縱期貨交易價格、內幕交易等重大期貨違法行為時，經國務院期貨監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長至30個交易日。
【例題·多選題】會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等中介服務機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，應該對其( )。
A.責令改正
B.沒收業務收入
C.暫停或者撤銷相關業務許可
D.并處業務收入1倍以上5倍以下的罰款
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨相關法律責任的規定。會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等中介服務機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒收業務收入，暫停或者撤銷相關業務許可，并處業務收入1倍以上5倍以下的罰款。
【例題·單選題】關于證券公司依法履行誠信義務的說法，錯誤的是( )。
A.證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄
B.證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷
C.證券公司可以利用他人名義持有、買賣股票
D.證券公司應當按照規定提取一般風險準備金，用于彌補經營虧損
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠信的義務。證券公司應當建立并實施有效的管理制度，防范其從業人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。
【例題·單選題】證券公司對客戶負有( )，不得侵犯客戶的財產權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。
A.忠誠義務
B.誠信義務
C.保證客戶盈利的義務
D.保護客戶財產不受侵害義務
『正確答案』B
『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實際控制人濫用權利、損害客戶權益的規定。證券公司對客戶負有誠信義務，不得侵犯客戶的財產權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。
【例題·單選題】證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的( )。
A.20% B.30% C.40% D.50%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規定。證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。
【例題·多選題】有下列( )情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東和實際控制人。
A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年
B.凈資產低于實收資本的40%，或者或有負債達到凈資產的40%
C.不能清償到期債務
D.凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查關于成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人資格的規定。有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年。(2)凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%。(3)不能清償到期債務。(4)國務院證券監督管理機構認定的其他情形。證券公司的其他股東應當符合國務院證券監督管理機構的相關要求。
【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括( )。
A.證券公司的名稱、住所
B.證券公司的組織機構及其產生辦法、職權、議事規則
C.證券公司對外投資、對外提供擔保的類型、金額和內部審批程序
D.證券公司的會計制度、會計報表
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規定。公司章程中的重要條款，是指規定下列事項的條款：(1)證券公司的名稱、住所。(2)證券公司的組織機構及其產生辦法、職權、議事規則。(3)證券公司對外投資、對外提供擔保的類型、金額和內部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國務院證券監督管理機構要求證券公司章程規定的其他事項。
【例題·多選題】國務院證券監督管理機構應當對下列( )申請進行審查，并在規定期限內，作出批準或者不予批準的書面決定。
A.對在境內設立證券公司或者在境外設立、收購或者參股證券經營機構的申請，自受理之日起6個月
B.對增加注冊資本且股權結構發生重大調整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月
C.對變更業務范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日
D.對設立、收購、撤銷境內分支機構，或者停業、解散、破產的申請，自受理之日起30個工作日
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷登記的規定。國務院證券監督管理機構應當對下列申請進行審查，并在下列期限內，作出批準或者不予批準的書面決定：(1)對在境內設立證券公司或者在境外設立、收購或者參股證券經營機構的申請，自受理之日起6個月。(2)對增加注冊資本且股權結構發生重大調整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月。(3)對變更業務范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日。(4)對設立、收購、撤銷境內分支機構，或者停業、解散、破產的申請，自受理之日起30個工作日。(5)對要求審查董事、監事任職資格的申請，自受理之日起20個工作日。
【例題·單選題】證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起( )個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構。
A.3 B.5 C.7 D.9
『正確答案』A
『答案解析』本題考查有關證券公司組織機構的規定。證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構。
【例題·單選題】關于證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定，敘述錯誤的是( )。
A.證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查
B.同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致
C.證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起5個交易日內報證券交易所備案
D.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定。證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。
【例題·多選題】客戶的交易結算資金、委托資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列( )行為。
A.非因客戶本身的債務，對客戶的交易結算資金、委托資產申請查封、凍結或者強制執行
B.除法定情形外，動用客戶的交易結算資金、委托資金
C.以客戶的資產向他人提供融資或者擔保
D.強令、指使、協助、接受證券公司以客戶的資產提供融資或者擔保
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查關于客戶資產保護的相關規定。客戶的交易結算資金、委托資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務，對客戶的交易結算資金、委托資產申請查封、凍結或者強制執行。(2)除法定情形外，動用客戶的交易結算資金、委托資金。(3)以客戶的資產向他人提供融資或者擔保，強令、指使、協助、接受證券公司以客戶的資產提供融資或者擔保。
【例題·單選題】不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金的情形是( )。
A.客戶進行證券的申購
B.證券公司彌補虧損
C.客戶進行證券交易的結算或者客戶提款
D.客戶支付與證券交易有關的傭金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司客戶交易結算資金管理的規定。除下列情形外，不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金：(1)客戶進行證券的申購、證券交易的結算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關的傭金、費用或者稅款。
【例題·單選題】證券公司應當自每一會計年度結束之日起( )個月內，向國務院證券監督管理機構報送年度報告;自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。
A.2
B.3
C.4
D.5
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券監督管理機構對證券公司進行監督管理的主要措施。證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向國務院證券監督管理機構報送年度報告;自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。
【例題·多選題】證券公司監督管理條例規定，有下列( )情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。
A.合規負責人未按照規定向國務院證券監督管理機構或者有關自律組織報告違法違規行為
B.證券經紀人從事業務之前已向客戶出示證券經紀人證書
C.證券經紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動
D.證券經紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規情形及其處罰措施。證券公司監督管理條例規定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格：
(1)合規負責人未按照規定向國務院證券監督管理機構或者有關自律組織報告違法違規行為。(2)證券經紀人從事業務未向客戶出示證券經紀人證書。(3)證券經紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動。(4)證券經紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項。
證券資格從業證考試試題 8
2022年10月基金從業資格考試易錯知識點考試練習題
募集一般流程與募集所需主要資料
1、基金募集需要的資料有（ ）。
Ⅰ 私募備忘錄（PPM）
Ⅱ 收益分析報告
Ⅲ 募集推介資料
Ⅳ （反向）盡職調查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書。
2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。
Ⅰ 募集籌備期
Ⅱ 基金路演期
Ⅲ 投資者確認
Ⅳ 協議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協議簽署及出資。
3、關于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書
D. 投資框架協議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書。
募集方式的主要分類
1、我國要求（ ）應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。
A. 基金代銷機構
B. 基金代理機構
C. 基金管理機構
D. 基金服務機構
參考答案：A
參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。
2、目前，我國要求股權投資基金代銷機構應獲得（ ）且成為（ ）會員。
A. 基金從業資格；中國證監會
B. 基金從業資格；中國證券投資基金業協會
C. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證券投資基金業協會
D. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證監會
參考答案：C
參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。
3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯網行業的股權投資基金，下述哪個機構同時滿足成為該基金募集和管理機構的要求？（ ）
A. 甲保險公司
B. 在中國證券投資基金業協會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷售業務資格的中國證券投資基金業協會會員的乙基金銷售公司
D. 丙商業銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構為其設立的股權投資基金募集資金。
目前我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。并且我國目前股權投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業協會登記即可。
國內外投資者主要類型
1、國內股權投資基金的`募集對象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導基金
B. 社會保障基金，金融機構
C. 工商企業，個人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國內股權投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會保障基金，金融機構，工商企業，個人投資者等。
2、中國最大的養老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導基金
C. 全國社會保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國最大的養老基金是全國社會保障基金。
3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業化水平。
Ⅰ.基金的篩選
Ⅱ.投資組合的分配
Ⅲ.投資組合的風險管理
Ⅳ.基金的監控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權投資行業專業化細分的產物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風險管理以及基金的監控等方面具有較高的專業化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。
證券資格從業證考試試題 9
證券從業資格考試《金融市場基礎知識》2022最新練習題
優先股和債券的根本區別在于（ ）。【選擇題】
A.到期期限不同
B.法律屬性不同
C.收益率不同
D.收益來源不同
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優先股和債券的根本區別在于其法律屬性不同，優先股的法律屬性還屬于股票。當然，根據我國現行的會計準則和國際做法，發行人優先股作為權益或者負債入賬需要由公司和會計師視優先股的不同條款，對是否符合負債或權益的本質進行判斷。這種靈活性也為滿足不同發行人的需求提供了空間，發行人可以通過不同的條款設計實現公司優先股在權益或負債認定方面的不同需求。
《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定公司累計（ ）個會計年度或連續（ ）個會計年度未按約定支付優先股股息的，優先股股東可以享有公司章程規定的表決權。【選擇題】
A.5；3
B.5；2
C.3；3
D.3；2
正確答案：D
答案解析：選項D正確：由于公司長期未按約定分配股息，優先股股東恢復到與普通股股東同樣的表決權，可以參與公司經營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權可以被稱為優先股“恢復的表決權”。《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定公司累計3個會計年度或連續2個會計年度未按約定支付優先股股息的，優先股股東可以享有公司章程規定的表決權。需要注意的是，“恢復的表決權”并不是一直存在的，當公司全額支付所欠優先股股息時，優先股股東將不再享有這類表決權。
2001年3月30日，（ ）成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。【選擇題】
A.上海證券中央登記結算公司
B.深圳證券中央登記結算公司
C.中國證券登記結算有限責任公司
D.地方證券登記結算公司
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證券登記結算有限責任公司的成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。
如果中央銀行調高再貼現率，則會（ ）。【選擇題】
A.使商業銀行的借入資金成本降低
B.使商業銀行降低貸款利率
C.擴大企業的借貸需求
D.減少貸款量和貨幣供應量
正確答案：D
答案解析：選項D正確：再貼現率提高，會提高商業銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應量。
下列關于債券與股票的說法中，正確的是（ ）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：Ⅳ項，債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。
金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（ ）的利率處以罰息。【選擇題】
A.0.1%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.6%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
記賬式債券的發行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（ ）。【選擇題】
A.發行效率低，交易成本低，交易安全
B.發行效率高，交易成本高，交易不安全
C.發行效率高，交易成本低，交易安全
D.發行效率高，交易成本高，交易安全
正確答案：C
答案解析：選項C正確：記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式債券的發行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發行效率高，交易成本低，交易安全。
根據優先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發，優先股可以分為（ ）。Ⅰ.非參與優先股 Ⅱ.累積優先股 Ⅲ.參與優先股 Ⅳ.非累積優先股【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據優先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發，優先股可以分為累積優先股（Ⅱ正確）和非累積優先股（Ⅳ正確）；依據是在公司營利較多的年份里，優先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，優先股可以分為參與優先股票和非參與優先股票。
下列關于中期票據的說法正確的是（ ）。Ⅰ.我國中期票據的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露Ⅲ.企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動Ⅳ.待償還余額不得超過企業凈資產的40%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據中國銀行間市場交易商協會發布的《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，中期票據是指“具有法人資格的.非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具”。中期票據的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%（Ⅳ正確）；企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動（Ⅲ正確），并在發行文件中明確披露資金具體用途；企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露（Ⅱ正確）。
下列屬于基金信息披露義務人的是（ ）。Ⅰ.基金監管機構 Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。
目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用（ ）。【選擇題】
A.掛名制
B.匿名制
C.代碼制
D.實名制
正確答案：D
答案解析：選項D正確：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
股東權利的轉讓（ ）。【選擇題】
A.股東權利與股票轉讓不相關
B.是股東權利與股票同時轉讓
C.可以只轉讓股東權利而不轉移股票
D.可以只轉讓股票而保持股東權利
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。
發行人的（ ），可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。
Ⅰ.董事
Ⅱ.監事
Ⅲ.高級管理人
Ⅳ.持股比例超過3%的股東
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：根據《公司債券發行與交易管理辦法》的規定，發行人的董事（Ⅰ正確）、監事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。
股息當年結清，不能累積發放的優先股是（ ）。【選擇題】
A.參與優先股票
B.非參與優先股票
C.累積優先股票
D.非累積優先股票
正確答案：D
答案解析：選項D正確：股息當年結清，不能累積發放的優先股是非累積優先股票。
我國國債發行招標標的是（ ）。
Ⅰ.利率
Ⅱ.利差
Ⅲ.價格
Ⅳ.數量【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：我國國債發行招標標的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價格（Ⅲ正確）或數量（Ⅳ正確）。
證券資格從業證考試試題 10
2019年初級經濟師《工商管理》章節練習題
《工商企業及其管理概論》練習題
1.現代企業制度的核心是( )。
A.企業產權制度
B.有限責任制度
C.現代公司制度
D.科學管理制度
正確答案:A
2.企業最主要的特征是( )。
A.社會性和獨立性
B.經濟性和社會性
C.經濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
3.關于公司制企業的下列說法，不正確的是( )。
A.由自然人和法人依法出資組成
B.獨立對自己經營的財產享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱和固定的場所
D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任
正確答案:D
4.企業經營的雙重目標是( )。
A.經濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業規模擴張和內部結構優化
D.企業利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
5.工商企業管理的首要職能是( )。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協調
正確答案:A
6.企業的時間、產量、看管設備定額屬于( )。
A.物資定額
B.生產組織定額
C.勞動定額
D.設備定額
正確答案:C
7.為了編制設備修理計劃而制定的'有關標準稱為( )
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
8.現代企業制度的核心是（ ）。
A.企業產權制度
B.有限責任制度
C.現代公司制度
D.科學管理制度
正確答案:A
解析:
9.企業最主要的特征是（ ）。
A.社會性和獨立性
B.經濟性和社會性
C.經濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
解析:
10.下列關于公司制企業的說法，不正確的是（ ）。
A.由自然人或法人依法出資組成
B.獨立對自己經營的財產享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱和活動的場所
D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任
正確答案:D
11.企業經營的雙重目標是（ ）。
A.經濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業規模擴張和內部結構優化
D.企業利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
解析:
12.工商企業管理的首要職能是（ ）。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協調
正確答案:A
解析:
13.企業的設備看管定額屬于（ ）。
A.物資定額
B.生產組織定額
C.勞動定額
D.設備定額
正確答案:C
解析:
14.為了編制設備修理計劃而制定的有關標準稱為（ ）。
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
解析:
15.現代工商企業發展所經歷的階段有( )。
A.原始社會的手工作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產時期
D.工廠生產時期
E.企業生產時期
正確答案:C,D,E
16.下列關于企業形成的說法中，正確的是()。
A.企業的產生是社會分工發展的必然產物
B.企業可以節約部分市場交易費用
C.企業配置資源比單純依靠市場方式進行資源配置更有效率
D.企業是生產力的表現形式
E.企業是協作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
17.下列各項中，屬于工商企業管理基礎工作內容的是( )。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰略制定
D.計量工作
E.職業培訓
正確答案:A,B,D,E
18.企業標準化工作內容包括( )。
A.技術標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產品標準
正確答案:A,B,C
19.現代工商企業發展所經歷的階段有（ ）。
A.原始社會的手工業作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產時期
D.工廠生產時期
E.企業生產時期
正確答案:C,D,E
20.下列關于企業形成的說法，正確的有（ ）。
A.企業的產生是社會分工發展的必然產物
B.企業可以節約部分市場交易費用
C.企業配置資源比單純依靠市場進行資源配置更有效
D.企業是生產力的表現形式
E.企業是協作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
21.下列屬于工商企業管理基礎工作內容的有（ ）。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰略制定
D.計量工作
E.職業培訓
正確答案:A,B,D,E
22.企業標準化工作內容包括（ ）。
A.技術標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產品標準
正確答案:A,B,C
證券資格從業證考試試題 11
2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考前練習題
中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行（ ）管理。
A.自律
B.監督
C.備案
D.審批
答案：A
解析：中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
在全國股份轉讓系統從事推薦業務的主辦券商，應當具備（ ）。
A.證券投資咨詢業務資格
B.證券經紀業務資格
C.證券自營業務資格
D.證券承銷與保薦業務資格
答案：D
解析：申請在全國股份轉讓系統從事推薦業務的，要具備證券承銷與保薦業務資格；申請從事經紀業務的，要具有證券經紀業務資格；申請從事做市業務的，要具有證券自營、業務資格。
（ ）年7月，深圳證券交易所正式開業。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991
答案：D
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業，在開業前曾經歷了7個月的試營業。在試營業時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。
根據（ ）的明確規定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《證券公司監督管理辦法》
D.《公司法》
答案：B
解析：根據《證券法》規定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規則提出交易申報，參與證券交易所場內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續。
在證券結算中，（ ）是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。
A.差額結算
B.凈額結算
C.實時結算
D.金額結算
答案：B
解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。
二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）
一般來說，參與證券投資的經營性金融機構有（ ）等。
I.證券經營機構 Ⅱ.保險經營機構
Ⅲ.中央銀行 Ⅳ.銀行業金融機構
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。
可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（ ）。
I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監會批準的其他交易品種。
根據不同的投資者對風險的不同態度，理論上可以將投資者分為以下類型（ ）。
I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型
Ⅲ.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務有（ ）。
I.證券發行 Ⅱ.上市保薦
Ⅲ.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取
A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務，如證券發行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機構投資者。
證券服務機構包括（ ）等從事證券服務業務的機構。
I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構
Ⅲ.資產評估機構 Ⅳ.財務評估機構
A.I、III
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、IV
答案：A
解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。
根據《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監的職責包括（ ）。
I.組織合規培訓
Ⅱ.處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報
Ⅲ.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度
Ⅳ.負責公司的法律訴訟
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合規總監應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規咨詢、組織合規培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。
設立證券公司需要符合的條件有（ ）。
I.有與公司經營業務范圍相應的注冊資本
Ⅱ.主要股東具有持續盈利能力，信譽良好
Ⅲ.有完善的風險管理和內部控制制度
Ⅳ.董事、監事、高級管理人員具備任職資格
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續經營能力和凈資產的要求；③與公司經營業務范圍相應的注冊資本；④公司的董事、監事和高級管理人員具有證券從業資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風險管理與 內部控制制度以及其他要求。
我國《證券法》規定，證券公司的自營業務必須使用（ ）。
I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結算資金
Ⅲ.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：證券自營業務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。
下列說法中，錯誤的有（ ）。
I.證券公司減少注冊資本，必須經過中國證監會批準
Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經過中國證監會批準
Ⅲ.證券公司停業、解散，必須經過中國證監會批準
Ⅳ.證券公司在境外設立證券經營機構，不需經過中國證監會批準
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，必須經證券監督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經營機構，必須經證券監督管理機構批準。
證券交易所的組織形式大致可以分為（ ）。
I.公司制 Ⅱ.會員制
Ⅲ.經紀制 Ⅳ.混合制
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ
答案：B
解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的.社會法人團體。
下列有關證券交易所特征的表述，正確的有（ ）。
I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券
Ⅱ.有固定的交易場所和交易時間
Ⅲ.通過公開競價的方式決定交易價格
Ⅳ.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、IV 、III、IV
答案：D
解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。
關于結算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（ ）。
I.證券公司參與結算應當按規定取得結算參與人資格，并開立結算賬戶
Ⅱ.結算系統參與人停止資金結算業務后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務后，申請撤銷結算賬戶
Ⅲ.結算系統參與人名稱或其結算賬戶，清算路徑內容發生變更時，需重新開立新的結算賬戶
Ⅳ.結算系統參與人應當在證券登記結算公司開立兩個結算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：Ⅲ項，結算系統參與人名稱或其結算賬戶、清算路徑內容發生變更時，需及時在 中國結算公司辦理結算賬戶信息變更手續，結算系統參與人停止資金結算業務后，應向中國結算公司提出撤銷其結算賬戶的申請。
證券業從業人員行為準則要求從業人員（ ）。
I.不得損害所在機構的合法權益
Ⅱ.不得在經紀業務中接受客戶的全權委托
Ⅲ.不得從事與其履行職責有利益沖突的業務
Ⅳ.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券
A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：I、Ⅲ兩項為從業人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業人員特定禁止行為。
證券投資者保護基金的資金運用限于（ ）等形式。
I.購買國債 Ⅱ.銀行存款
Ⅲ.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
III、IV
答案：A
解析：保護基金公司應依法合規運作，按照安全、穩健的原則運用基金資產，并接受中 國證監會等相關部委的監督。基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據）和中央級金融機構發行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用 形式。
中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（ ）服務。
I.經紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業務全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務。
證券資格從業證考試試題 12
絕密！2022證券從業資格考試考前真題預測
約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協議》中約定，待購回期間的證券應當提前購回的情況不包括（ ）。【選擇題】
A.吸收合并
B.權證發行
C.股票發行
D.要約收購
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權證發行、債轉股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應當提前購回。
財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》規定條件的，應當在（ ）向中國證監會報告并依法進行公告，由中國證監會責令改正。【選擇題】
A.2個工作日內
B.3個工作日內
C.5個工作日內
D.10個工作日內
正確答案：C
答案解析：選項C正確：財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》規定條件的，應當在5個工作日內向中國證監會報告并依法進行公告，由中國證監會責令改正。
證券公司不需要于下列行為發生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業協會的有（ ）。【選擇題】
A.入股區域性股權市場運營機構
B.取得區域性股權市場中介機構資格
C.持股情況、中介機構資格發生變化
D.證券公司從業人員的履職情況
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：證券公司應當于下列行為發生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業協會：（1）入股區域性股權市場運營資格；（2）取得區域性股權市場中介機構資格；（3）持股情況、中介機構資格發生變化；（4）中國證監會和中國證券業協會要求報送的其他信息。
直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的（ ）。【選擇題】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正確答案：C
答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的30%。
證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（ ），情節比較嚴重的，中國證監會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業務有關文件的監管措施。【組合型選擇題】
Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者
Ⅱ.以不正當競爭手段招攬承銷業務
Ⅲ.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發行人其他信息
Ⅳ.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據《證券發行與承銷管理辦法》的規定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節比較嚴重的，中國證監會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業務有關文件的監管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷業務；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規定的網下投資者配售股票，或向本法第15條規定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料；（9）其他違反證券承銷業務規定的行為。
證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行下列職責（ ）。【組合型選擇題】
Ⅰ.制定風險管理制度，并適時調整
Ⅱ.制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執行方案，確保其有效落實
Ⅲ.建立涵蓋風險管理有效性的'全員績效考核體系
Ⅳ.建立完備的信息技術系統和數據質量控制機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：（1）制定風險管理制度，并適時調整；（2）建立健全公司全面風險管理的經營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協調的運行機制；（3）制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執行方案，確保其有效落實；對其進行監督，及時分析原因，并根據董事會的授權進行處理；（4）定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術系統和數據質量控制機制；（7）風險管理的其他職責。
證券公司應當在每月結束之日起（ ）個工作日內，向中國證監會及其派出機構報送月度風險控制指標監管報表。【選擇題】
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司應當在每月結束之日起7個工作日內，向中國證監會及其派出機構報送月度風險控制指標監管報表。
原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（ ）。【選擇題】
A.3個月
B.半年
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。
證券公司（ ）承擔全面風險管理的最終責任。【選擇題】
A.董事會
B.監事會
C.經理層
D.風險管理部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任。
證券公司（ ）應承擔流動性風險管理的最終責任。【選擇題】
A.董事會
B.經理層
C.董事長
D.總經理
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監督檢查。
證券資格從業證考試試題 13
2022年11月證券從業資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說明金融風險具有（ ）。【選擇題】
A.擴散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。
（ ）為企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等。【選擇題】
A.風險偏好
B.風險限額
C.風險態度
D.風險喜好
正確答案：A
答案解析：選項A正確：風險偏好為企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。
（ ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”【選擇題】
A.信用風險
B.違約風險
C.市場風險
D.操作風險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質的項目，依據一定的會計方法和規則， 在資產負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業合并后資產負債表中資產減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規定，港幣大部分由（ ）幾家發鈔銀行發行。【選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關于貨幣發行機構的內容。根據中國香港法律規定，港幣大部分由三家發鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發行。
主要負責美國保險監管職責的是（ ）。【選擇題】
A.聯邦儲備體系
B.聯邦金融機構檢查委員會
C.各州的保險監管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業的監管機構。美國實行的是“雙層多頭” 金融監管體制。各州的保險監管局承擔市場準入以及監測檢查等日常監管職責。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）。【選擇題】
A.美國聯邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯邦機構債券
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的'具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮、縣與學區）或其附屬機構（住房、衛生保健、機場、港口與經濟發展等職能局與代理機構） 發行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。
香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供（ ）交易。【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供債券、基金、房地產投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應當遵守的風控指標，說法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監會對證券公司設立子公司提出的監管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權益Ⅳ.禁止同業競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證監會對證券公司設立子公司的監管要求包括：（1）禁止同業競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經營存在利益沖突或者競爭關系的同類業務；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過協議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構和民營公司組建。【選擇題】
A.公益
B.營利
C.非營利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建。
根據現行證券交易規則，連續競價時，成交價格確定原則包括（ ）。【選擇題】
A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交
B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交
C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項C正確：連續競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。
根據我國相關證券業法律的規定，下列屬于證券自律管理機構的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業協會Ⅲ.證券服務機構 Ⅳ.證券登記結算機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業協會（Ⅱ項正確）。根據《證券登記結算管理辦法》的規定，我國的證券登記結算機構實行行業自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構，不屬于證券自律管理機構。
證券資格從業證考試試題 14
2022年證券從業資格考試《法律法規》考前訓練試題
第 1 題：以下選項中，具有法人資格的是（ ）。
Ⅰ 有限責任公司
Ⅱ 股份有限公司
Ⅲ 子公司
Ⅳ 分公司
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
答案：B
解題思路：分公司是指業務、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機構
本題考查的重點：公司的種類
第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司募集設立程序主要包括（ ）。
I. 訂立章程
II .發起人認購股份
III. 募股程序
IV. 召開創立大會
A：I、 III、 IV
B：II、 III
C：I 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司募集設立程序主要包括訂立章程、發起人認購股份、募股程序、召開創立大會、設立登記。
本題考查的重點：股份有限公司的設立方式與程序
第 3 題：《中華人民共和國公司法》規定，股份有限公司將法定公積金轉為股本時，留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（ ）。
A：10%
B：15%
C：20%
D：25%
答案：D
解題思路：《中華人民共和國公司法》規定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 25%。
本題考查的重點：公司財務會計制度的基本要求和內容
第 4 題：證券交易的原則不包括（ ）。
A：公開原則
B：最大利益化原則
C：公平原則
D：公正原則
答案：B
解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。
本題考查的重點：證券發行和交易的“三公”原則
第 5 題：投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為的是（ ）。
Ⅰ 代理委托人從事證券投資
Ⅱ 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失
Ⅲ 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
Ⅳ 買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ
答案：C
解題思路：證券發行中介機構作為一種證券服務機構，投資咨詢機構及其從業人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；法律、行政法規禁止的其他行為。
本題考查的重點：發行交易當事人的行為準則
第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規定的對發行人應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人的情形的是（ ）。
A：申請公開發行股票，依法采取承銷方式的
B：申請公開發行可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的
C：申請公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的`
D：申請公開發行公司債券，依法采取承銷方式的
答案：D
解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規定，發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。
本題考查的重點：公開發行證券的有關規定
第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進 X 股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為 10.70 元，時間是 13：35；乙的買進價為 10.40 元，時間是 13：40；丙的買進價為 10.75 元，時間是 13：55；丁的買進價為 10.40 元，時間是 14：00。那么四位投資者交易的優先順序為（ ）。
A：甲、乙、丙、丁
B：丙、甲、乙、丁
C：丙、甲、丁、乙
D：丁、乙、甲、丙
答案：B
解題思路：證券經紀商接受客戶委托后應按“價格優先、時間優先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。
本題考查的重點：證券交易的條件及方式等一般規定
第 8 題：首次公開發行股票數量在（ ）億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。
A：2
B：3
C：4
D：5
答案：C
解題思路： 《證券發行與承銷管理辦法》第十三條規定，首次公開發行股票數量在 4 億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。發行人應當與戰略投資者事先簽署配售協議
本題考查的重點：股票上市的條件、申請和公告
第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發行額不少于人民幣（ ）。
A：5000 萬元
B：8000 萬元
C：1 億元
D：2 億元
答案：A
解題思路： 公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發行額不少于人民幣 5 000 萬元。
本題考查的重點：債權上市的條件和申請
第 10 題：下列行為中，不屬于內幕交易的是（ ）。
A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券
B：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為
D：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
答案：D
解題思路：內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易活動。內幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。
本題考查的重點：內幕交易行為
第 11 題：下列選項中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（ ）。
I .違背客戶的委托為其買賣證券
II .不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件
III .未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券
IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
A：I、 II
B：III 、IV
C：II、 III 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路 ：在證券交易中，禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。（7）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。
本題考查的重點：虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為
第 12 題：根據《中華人民共和國公司法》的規定，下列敘述中正確的是（ ）。
I.公司發行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續盈利能力，財務狀況良好，最近 3 年內財務會計文件無虛假記載，且在最近 3 年內無其他重大違法行為
II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬元
III.向社會公開發行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發行的股份的比例為 10%以上
IV 交易所有權決定暫停和終止股票上市
A：I、 II、 III
B：II、 III 、IV
C：I 、III 、IV
D：I 、II、 IV
答案：C
解題思路 ：II 項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬元；向社會公開發行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發行的股份的比例為 10%以上。
本題考查的重點：上市公司收購的概念和方式
第 13 題：召開基金份額持有人大會，至少應當有代表（ ）以上基金份額的持有人參加。
A：70%
B：50%
C：30%
D：10%
答案：B
解題思路 ： 中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規定，基金份額持有人大會應當有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。
本題考查的重點：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權利和義務
第 14 題：下列選項中，符合基金財產獨立性要求的是（ ）。
I. 基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產
II. 基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，但不同基金的債權可以相互抵銷
III .非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執行
IV.基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立
A：I、 II、 III
B：I、 III、 IV
C：I、 IV
D：II、 III
答案：B
解題思路： 基金財產的獨立性要求包括：（1）基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行終止清算的，基金財產不屬于其清算財產。（2）基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，不同基金的債權不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執行。（4）基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立。本題考查的重點：第一章第四節 基金財產獨立性要求
第 15 題：私募基金與公募基金的主要區別是（ ）。
A：一個是公開募集基金，一個是非公開募集基金
B：募集方式不同
C：募集對象不同
D：信息披露要求不同
答案：A
解題思路： 公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區別。基金公開募集與非公開募集的區別還表現在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。
本題考查的重點： 基金公開募集與非公開募集的區別
第 16 題：證券公司設立時，其業務范圍應當與其（ ）相適應。
I .內部控制制度
II. 合規制度
III .人力資源狀況
IV. 財務狀況
A：I、 II、 III、 IV
B：I 、III、 IV
C：II 、IV
D：I 、II、 III
答案：A
解題思路：證券公司設立時，其業務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規制度和人力資源狀況相適應
本題考查的重點：證券公司設立事業務范圍的規定
第 17 題：對設立、收購、撤銷境內分支機構，變更境內分支機構的營業場所，或者停業、解散、破產的申請，國務院證券監督管理機構應當自受理之日起（ ）個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。
A：15
B：30
C：45
D：60
答案：B
解題思路：對設立、收購、撤銷境內分支機構，變更境內分支機構的營業場所，或者停業、解散、破產的申請，國務院證券監督管理機構自受理之日起 30 個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。
本題考查的重點：證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷登記的規定
第 18 題：根據《證券公司監督管理條例》，證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶（ ）進行審查。
I .收入狀況
II .職業狀況
III .申報的姓名或者名稱
IV. 身份的真實性
A：I、 II
B：III、 IV
C：I 、II 、III 、IV
D：I、 II 、IV
答案：B
解題思路：證券公司受證券登記結算機構委托為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。
本題考查的重點：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定
第 19 題：下列不可以成為基金銷售機構的是（ ）。
A：商業銀行
B：證券公司
C：證券投資咨詢機構
D：中國證券業協會
答案：D
解題思路：基金銷售機構是指辦理基金銷售業務的基金管理公司和經中國證監會認定的取得基金銷售業務資格的其他機構，包括商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構等。中國證券業協會是證券業的自律性組織，不能直接從事基金銷售業務。
本題考查的重點：證券投資基金銷售人員從業資格管理的有關規定
第 20 題：申請人在進行首次注冊時，要根據自己從事證券投資咨詢業務具體類別選擇注冊登記為（ ）。
I. 證券投資師
II. 證券投資顧問
III. 證券分析師
IV .證券分析顧問
A：I 、II
B：II 、III
C：I、 II、 III 、IV
D：I 、III 、IV
答案：B
解題思路：申請人在進行首次注冊時，要根據自己從事證券投資咨詢業務具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。
本題考查的重點：證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求
證券資格從業證考試試題 15
2022年11月證券從業資格考試《證券基本法律法規》練習題
在證券公司發行與承銷業務中，下列屬于市場準入方面的法律法規的是（ ）。【選擇題】
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券公司業務范圍審批暫行規定》
C.《證券公司治理準則》
D.《證券公司風險控制指標管理辦法》
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券發行與承銷業務的主要法律法規包括五個方面。其中，市場準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監督管理條例》、《關于加強上市證券公司監管的規定》和《關于證券公司首次公開發行股票并上市有關問題的通知》等。
以下對恐怖活動凍結資產的表述中錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或確定份額的，證券公司應一并凍結
B.在收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益的情形下，有關賬戶可以進行款項收取
C.受償債權需在資產解凍后方可劃轉
D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令
正確答案：C
答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓：（1）收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益；（2）受償債權；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應當對上述收取的款項或者受讓的`資產采取凍結措施。
關于證券公司重要信息系統，下列說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.實時信息系統的數據備份能力應當達到第一級
B.實時信息系統的故障應對能力應當達到第二級
C.證券公司實時信息系統的故障應對能力應當達到第四級
D.重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統應當符合下列信息系統備份能力等級要求：（1）實時信息系統、非實時信息系統的數據備份能力應當達到第一級；（2）非實時信息系統的故障應對能力應當達到第二級；（3）證券公司實時信息系統的故障應對能力應當達到第四級；（4）實時信息系統、非實時信息系統應當具備災難及重大災難應對能力，相關技術指標應當分別達到災難應對能力第五級、重大災難應對能力第六級；（5）災難應對能力可以通過重大災難能力體現，但重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級。
證券公司從事證券自營業務，可以買賣的證券有（ ）。Ⅰ.已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券Ⅱ.已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券Ⅲ.已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券Ⅳ.經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業務，可以買賣的證券包括：（1）已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券，已經在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經和依法可以在境內銀行間市場交易的證券；（5）經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）
對股票期權交易活動及經營機構實行自律管理的機構包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結算機構Ⅲ.證券業協會Ⅳ.證監會及其派出機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結算機構、相關行業協會按照章程及業務規則，分別對股票期權交易活動及經營機構實行自律管理。
另類子公司應當于每月結束后（ ）內編制并向中國證券業協會報送另類投資業務月度報表。【選擇題】
A.5個工作日
B.10個工作日
C.15個工作日
D.20個工作日
正確答案：B
答案解析：選項B正確：另類子公司應當于每月結束后10個工作日內編制并向中國證券業協會報送另類投資業務月度報表。
以下不屬于證券自營買賣對象的是（ ）。【選擇題】
A.權證
B.期權
C.基金
D.國債
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的主要對象是股票、債券、權證、證券投資基金等。
通過約定申報方式參與科創板轉融券業務的，轉融券期限可在（ ）的區間內協商確定。【選擇題】
A.1天到365天
B.182天到365天
C.1天到182天
D.30天到180天
正確答案：C
答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創板轉融券業務的，轉融券期限可在1天到182天的區間內協商確定。
下列關于有限合伙企業，說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.有限合伙企業由2個以上50個以下合伙人設立
B.有限合伙企業至少應當有1個普通合伙人
C.有限合伙企業至少應當有2個普通合伙人
D.有限合伙企業名稱中應當標明“有限合伙”字樣
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業至少應當有1個普通合伙人。
完善內部控制機制的健全原則是指（ ）。【選擇題】
A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B.內部控制應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定，與證券公司經營規模、業務范圍、風險狀況及證券公司所處的環境相適應，以合理的成本實現內部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業務運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：內部控制的健全原則是指內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。
董事會表決有關關聯交易的議案時，董事會會議由（ ）的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事（ ）通過。【選擇題】
A.過半數；三分之二
B.過半數；過半數
C.三分之二；過半數
D.三分之二；三分之二
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應當在法定權限范圍內行使職權，不得越權干預經理層的經營管理活動。董事會表決有關關聯交易的議案時，與交易對方有關聯關系的董事應當回避。該次董事會會議由過半數的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過。出席董事會的無關聯關系董事人數不足3人的，應當將該事項提交股東（大）會審議。
下列關于加強證券經紀業務管理規定的說法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經紀業務實施統一領導、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務 Ⅳ.防止出現損害客戶合法權益的行為【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司應當建立健全證券經紀業務管理制度，對證券經紀業務實施集中統一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務（Ⅲ正確），防止出現損害客戶合法權益的行為（Ⅳ正確）。
下列說法錯誤的是（ ）【選擇題】
A.證券公司應當建立獨立于生產環境的專用開發測試環境，避免風險傳導
B.開發測試環境使用未脫敏數據的，采取與生產環境不一樣的安全控制措施
C.證券公司重要信息系統計劃停止使用的，應當開展技術和業務影響評估
D.證券公司重要信息系統部署以及所承載數據的管理，應當遵循法律法規等規定
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：開發測試環境使用未脫敏數據的，應當采取與生產環境同等的安全控制措施。
證券公司可以在區域性股權市場開展的業務包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業務合作，為企業提供融資服務Ⅱ.改制輔導Ⅲ.為合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息Ⅳ.推薦企業展示Ⅴ.為證券的非公開發行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司可以在區域性股權市場開展以下業務：（1）推薦企業掛牌；（2）承銷可轉換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉換為股票的公司債券在區域性股權市場掛牌轉讓；（3）代理開立區域性股權市場證券賬戶；（4）為在區域性股權市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務；（5）利用自有資金或依法管理的資產管理等產品投資區域性股權市場的證券；（6）為證券的非公開發行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業銀行、小額貸款公司等開展業務合作，為企業提供融資服務；（Ⅰ正確）（9）改制輔導、管理培訓、管理咨詢、財務顧問等相關服務；（Ⅱ正確）（10）推薦企業展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監會或證券業協會規定的其他業務。
信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（ ）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態度 Ⅱ.職務、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專業背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發生過程中所起的作用【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態度；（Ⅰ正確）（3）職務、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專業背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。
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