2015年證券從業資格《投資基金》考試試題
一、單項選擇題
1.可能影響風險溢價的因素不包括( )。
A.基礎利率
B.發行人的信用度
C.提前贖回等其他條款
D.到期期限
2.( )是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險、經營風險、財務風險等。
A.操作風險
B.系統性風險
C.非系統性風險
D.管理運作風險
3.交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯名的方式在( )開立的證券賬戶。
A.商業銀行
B.基金管理公司
C.中國結算公司
D.中國證監會
4.對于基金交易費，以下說法錯誤的是( )。
A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用
B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費
C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取
D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取
5.( )是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。
A.基金資產清算
B.基金凈資產估值
C.基金資產估值
D.基金負債清算
二、多項選擇題
1.基金管理人要對有關信息進行收集、總結并認真評價，以找到有吸引力的機會和避開環境中的威脅因素，其內容包括( )。
A.評估基金公司的微觀環境和宏觀環境
B.收集、分析金融市場、相關基金產品、本公司以往的歷史數據
C.分析基金公司擬發行基金的目標市場
D.評估基金公司的外部因素和內部因素
2.基金產品的投資所涉及的思路包括( )。
A.確定目標客戶
B.選擇與目標客戶風險收益相適應的金融工具及其組合
C.考慮相關法律
D.基金產品線控制
3.基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，主要體現在( )。
A.監督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規及基金合同的規定
B.基金資產由獨立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產挪作他用，有利于保障基金資產的安全
C.基金托管人對基金管理人的投資運作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進行監督，可以促使基金管理人按照有關法律法規和基金合同的要求運作基金財產，有利于保護基金份額持有人的權益
D.基金托管人對基金資產所進行的會計復核和凈值計算，有利于防范、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準確性
4.由取得基金托管資格的商業銀行擔任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考慮?( )
A.商業銀行具有網點、技術和人員優勢，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要
B.商業銀行具有健全的組織體系和風險控制能力，有利于基金的規范運作
C.商業銀行資金雄厚
D.商業銀行網點集中
5.基金托管人對基金管理人的投資運作的監督，可以采取( )等形式提醒基金管理人。
A.定期報告
B.行政處罰
C.書面警示
D.電話提示
參考答案：
一、單項選擇題
1.【解析】答案為A。可能影響風險溢價的因素包括：(1)發行人種類;(2)發行人的信用度;(3)提前贖回等其他條款;(4)稅收負擔;(5)債券的預期流動性;(6)到期期限。
2.【解析】答案為C。題干敘述的是非系統性風險，它可以通過組合投資來分散。
3.【解析】答案為C。交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯名的方式在中國結算公司開立的證券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。
4.【解析】答案為D。印花稅、過戶費、經手費、證管費等由登記公司或交易所按有關規定收取，而不是托管人收取。
5.【解析】答案為C。本題是對基金資產估值定義的考查。基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。
二、多項選擇題
1.【解析】答案為BCD。基金管理人要對有關信息進行收集、總結并認真評價主要是對金融市場和具體個股的評價。
2.【解析】答案為ABC。基金產品的投資所涉及的思路包括確定目標客戶、選擇與目標客戶風險收益相適應的金融工具及其組合、考慮相關法律及基金管理水平等。
3.【解析】答案為BCD。中國證監會監督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規及基金合同的規定。
4.【解析】答案為AB。商業銀行由于網點優勢且具有較好的風險控制，適合做托管人。
5.【解析】答案為ACD。基金托管人對基金管理人的投資運作的監督，可以通過多種方式與手段進行。基本方式是通過技術和非技術手段監督基金投資比例、范圍等，對發現的問題，采取定期和不定期報告形式提醒基金管理人并向中國證監會報告。常用的處理方式包括電話提示、書面警示、書面報告和定期報告。
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