2017年基金從業《基金法律法規》試題及答案

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　　【第1題】基金公司和代銷機構共同為即將發行的新基金推介會進行策劃時，符合基金銷售機構人員行為規范的策劃內容的是(　　)。

2017年基金從業《基金法律法規》試題及答案

　　A.采取抽獎、回扣或者送實物等方式推銷基金

　　B.以低于成本的銷售費率銷售基金

　　C.承諾募集期間對認購費用打折

　　D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

　　答案：D

　　解析：D。基金銷售費用規范中明確提出：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

　　【第2題】按照交易工具的期限，可將金融市場分為(　　)。

　　A.貨幣市場和資本市場

　　B.股票市場和金融市場

　　C.證券市場和外匯市場

　　D.現貨市場和期貨市場

　　答案：A

　　解析：A。在金融市場的分類中，按照交易工具的期限，可將金融市場分為貨幣市場和資本市場。

　　【第3題】(　　)是基金職業道德的核心規范。

　　A.忠誠盡責

　　B.廉潔公正

　　C.誠實守信

　　D.忠誠敬業

　　答案：C

　　解析：C。誠實守信是基金職業道德的核心規范。基金行業的本質是資產管理行業，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續和基金行業發展的基礎。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業“無信不立”。

　　【第4題】基金管理人主要負責的信息披露事項涉及的環節有(　　)。

　　A.基金資產的保管

　　B.代理清算交割

　　C.會計核算

　　D.投資運作

　　答案：D

　　解析：D。基金管理人主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環節。

　　【第5題】(　　)是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動。

　　A.基金銷售支付

　　B.基金份額登記

　　C.基金估值核算

　　D.基金投資顧問

　　答案：C

　　解析：C。基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動。基金估值核算機構是指從事基金估值核算業務活動的機構。

　　【第6題】假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為36000萬元，折算前的基金份額總額為30000萬份，當日標的指數收盤值為1000元。則該基金的折算比例為(　　)。

　　A.1

　　B.1.1

　　C.1.2

　　D.1.3

　　答案：C

　　解析：C。折算方法：折算比例=計算當日的基金資產凈值/基本總份額/標的指數的收盤值×1000。即：折算比率=36000÷30000÷1000×1000=1.2。

　　【第7題】基金托管人職責終止的情形不包括(　　)。

　　A.被依法取消基金托管資格

　　B.被基金份額持有人大會解任

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　D.被依法取消基金管理資格

　　答案：D

　　解析：D。依據《證券投資基金法》的規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。D項屬于基金管理人職責終止的事由。

　　【第8題】(　　)又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

　　A.貨幣市場

　　B.股票市場

　　C.債券市場

　　D.資本市場

　　答案：D

　　解析：D。按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

　　【第9題】代表基金份額(　　)以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權自行召集。

　　A.50%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　答案：B

　　解析：B。依據《證券投資基金法》的規定。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。

　　【第10題】關于LOF份額的認購，下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業務資格的證券經營機構營業部

　　B.LOF份額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構的營業網點

　　C.LOF份額認購方式為場內認購和場外認購

　　D.LOF的場內認購需具有滬、深證券賬戶

　　答案：D

　　解析：D。場內認購需具有深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶。

　　【第11題】封閉式基金一般至少(　　)披露一次資產凈值和份額凈值。

　　A.每天

　　B.每10天

　　C.每月

　　D.每周

　　答案：D

　　解析：D。封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值;放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

　　【第12題】某基金管理公司的基金經理甲串通基金經理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于(　　)。

　　A.兩個公司的內幕交易

　　B.基于交易的操縱市場

　　C.基于信息的操縱市場

　　D.不正當競爭

　　答案：B

　　解析：B。基金經理甲與基金經理乙的行為屬于基于交易的操縱市場。因為他們有明顯的誤導市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為。

　　【第13題】基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起(　　)個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　答案：B

　　解析：B。基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

　　【第14題】相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上(　　)。

　　A.風險共擔

　　B.收益共享

　　C.買者自慎

　　D.買者自負

　　答案：C

　　解析：C。資本市場的基礎是信息披露，監管的主要內容之一就是對信息披露的監管。相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買者自慎”。

　　【第15題】場外募集的LOF基金份額注冊登記在(　　)。

　　A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統

　　B.基金管理人的注冊登記系統

　　C.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統

　　D.基金托管人的注冊登記系統

　　答案：C

　　解析：C。LOF份額注冊登記的認購分場外認購和場內認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統。場內認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統。

　　【第16題】基金銷售過程的適用性原則要求，基金銷售機構應遵循的原則不包括(　　)。

　　A.投資人利益優先原則

　　B.全面性原則

　　C.公正性原則

　　D.及時性原則

　　答案：C

　　解析：C。基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：①投資人利益優先原則。②全面性原則。③客觀性原則。④及時性原則。

　　【第17題】基金募集期限一般不得超過(　　)個月。

　　A.3

　　B.7

　　C.10

　　D.12

　　答案：A

　　解析：A。基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。

　　【第18題】投資基金按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、(　　)等形式。

　　A.信托型

　　B.融資型

　　C.普通合伙制

　　D.有限合伙型

　　答案：D

　　解析：D。投資基金按照不同的標準可以區分為多種類別，按照資金募集方式.可以分為公募基金和私募基金兩類;按照法律形式.可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運作方式。還可以分為開放式、封閉式基金。

　　【第19題】以下不屬于貨幣市場基金投資對象的是(　　)。

　　A.1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　B.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券

　　C.期限在397天以內(含397天)的中央銀行票據

　　D.期限在1年以內(含1年)的債券回購

　　答案：C

　　解析：C。按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現金;②1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(含397天)的債券;④期限在1年以內(含1年)的債券回購、⑤期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據;⑥剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券。故選項C錯誤。

　　【第20題】(　　)是合規管理的關鍵性原則。

　　A.懲罰性原則

　　B.隔離性原則

　　C.獨立性原則

　　D.分離性原則

　　答案：C

　　解析：C。合規獨立性是指基金管理人的合規管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業務部門、內部審計部門等。獨立性原則是指合規管理應當獨立于基金管理人的業務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規管理的關鍵性原則。

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