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2017助理理財規劃師實操知識鞏固試題
助理理財規劃師主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，并通過一個規范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。接下來小編為大家精心準備了2017助理理財規劃師實操知識鞏固試題，想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!
1. 存本取息是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的( )儲蓄，它的起存金額較高，一般為人民幣( )元。
(A)活期 50
(B)定期 5000
(C)活期 10000
(D)定期 10
【答案】B
2.小王購買了l萬元的某貨幣市場基金，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金，以下不屬于貨幣市場基金投資標的的是( )
(A)1年以內的大額存單
(B)期限在1年以內的債券回購
(C)可轉換債券
(D)剩余期限在397天以內的債券
【答案】C
3. 某客戶向助理理財師咨詢貨幣市場基金，他了解到通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標：一是七日年化收益率;二是每萬份基金單位收益。影響貨幣市場基金收益率的主要因素不包括( )
(A)通貨膨脹趨勢
(B)利率因素
(C)規模因素
(D)收益率趨同趨勢
【答案】A
4. 根據 《銀行卡業務管理辦法》及《客戶協議 》，信用卡持卡人超過發卡銀行批準的信用額度用卡時，不享受免息期待遇，即從( )之日起支付利息。
(A)上期還款截止
(B)本期實現透支
(C)本期對殊單發出
(D)本期首次刷卡
【答案】B
5. 小李因資金周轉困難，計劃將汽車章去典當一般來說，汽車送去典當時要“四證齊全，以下不屬于該四證的是( ) .
(A)行車證
(B)已交養路費憑證
(C)機動車登記證
(D)保險憑證
【答案】D
6. 小張 2008 年申請了 20 年期商業住房貸款，但由于家庭收入有限，還款壓力很大，計劃向銀行申請延長貸款，則他最長可以延長( )年的貸款。
(A) 5
(B) 10
(C) 20
(D) 30
【答案】B
7. 按照國際慣例，住房消費價格常常是用( )價格來衡量的，而對于自有住房的價格則用( )來衡量。
(A)租金評估價格
(B)交易價格評估價格
(C)租金隱含租金
(D)評估價格隱含租金
【答案】C
8. 隨著房價的上漲，小何一直在租房與買房之間猶豫不決，以下不作為購房或租房決策影響因素的是( )
(A)房租上漲率
(B)房價上漲率
(C)利率水平
(D)需償付的房貸利息
【答案】D
9. 某客戶計劃貸款購買住房，關于貸款利息成本他了解到，下列四種還款方式中， ( )的利息額最大。
(A)等額本息還款法
(B)等額本金還款法
(C)等額遞增還款法
(D)等額遞減還效法
【答案】C
10. 小李計劃進行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可以享受較低的貸款利率，因此是在客戶理財過程中需要盡量加以利用的必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限則有不同，一般來說，最長不得超過( )
(A) 20 年
(B) 25 年
(C) 30 年
(D)房屋剩余使用壽命
【答案】C
11、下列哪一項不屬于理財規劃所要關注的宏觀經濟變量()
A、利率
B、匯率
C、稅率
D、股價
【答案】D
【解析】財規劃師必須要熟悉宏觀經濟形勢，了解宏觀經濟變動趨勢才有可能制定出高質量的投資策略，只有密切關注各種宏觀經濟因素，如利率、匯率、稅率的變化，才能抓住最有利的投資機會。
12、下列哪一項不影響客戶的風險偏好狀況()
A、股票指數
B、文化
C、風俗
D、地域
【答案】A
【解析】理財規劃師要面對各種類型、風格迥異的客戶，而不同的客戶受到不同文化、風俗、地域和社會背景的影響，持有不同的投資理財觀念，并且由于客戶的具體情況不同，客戶的風險承受能力、風險偏好狀況也就千差萬別。
13、理財題在確定客戶的投資類型時，總有一些自我評價問卷可以使用，下列哪一項不屬于常用的得分表格()
A、謹慎型
B、情感型
C、技術型
D、風險偏好型
【答案】D
【解析】常用的得分表格有：謹慎型、情感型、技術型、勤勉型、大意型和信息型。
14、客戶的基本財務表格主要包括()
A、個人資產負債表和個人現金流量表
B、投資組合細目表
C、客戶目前收結構表
D、客戶投資需求與目標表
【答案】A
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