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2017中級銀行資格《法律法規》考點習題
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1、只有國務院銀行業監督管理機構才能對銀行業金融機構的檢查監督權。
A.正確
B.錯誤
正確答案是：B，
解析:中國人民銀行和國務院銀行業監督管理機構同時擁有對銀行業金融機構的檢查監督權。
2、商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間()
A.正確
B.錯誤
正確答案是：A，
解析:商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間
3、()是商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，銀監會對該銀行采取的監管措施 A.接管
B.合并
C.分立
D.解散
正確答案是：A，
解析:接管是商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，銀監會對該銀行采取的監管措施
4、按照《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業務關系或交易結束后至少應保存的時間為()年。
A.4
B.5
C.3
D.2
正確答案是：B，
解析:按照《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業務關系或交易結束后至少應保存的時間為5年。
5、以下哪項是國務院金融監督管理機構的反洗錢職責( )。
A.組織協調全國的反洗錢工作，負債反洗錢資金監測
B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
C.對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求
D.根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作
正確答案是：C，
解析:其他三項為中國人民銀行的反洗錢職責。
6、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循()的原則
A.平等
B.自愿
C.公平
D.公開
E.誠實信用
正確答案是：A,B,C,E，
解析:商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，開展業務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭
7、商業銀行通過同業拆借取得的拆入資金可以用于( )。
A.彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足
B.解決臨時性周轉資金的需要
C.投資政府債券
8、根據修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職責的是( )。
A.監督管理銀行間債券市場、外匯市場
B.發行人民幣、管理人民幣流通
C.開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動
D.維護支付、清算系統的正常運行
正確答案是：C，
解析:開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動 ，是銀監會的職責。
9、銀監會對銀行業金融機構的變更、終止申請，應當在自收到申請文件之日起()個月內作出批準或者不批準的書面決定
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案是：C，
解析:銀監會對銀行業金融機構的變更、終止申請，應當在自收到申請文件之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定
D.發放固定資產貸款
E.投資上市公司股票
正確答案是：A,B，
解析:禁止利用同業拆借的拆入資金發放固定資產貸款或者用于投資。
10、中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督()。
A.與中國人民銀行特種貸款有關的行為
B.執行有關黃金管理規定的行為
C.執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為
D.執行有關外匯管理規定的行為
E.執行有關人民幣管理規定的行為
正確答案是：A,B,C,D,E，
解析:根據《中國人民銀行法》第三十二條，中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督：
1.執行有關存款準備金管理規定的行為;
2.與中國人民銀行特種貸款有關的行為;
3.執行有關人民幣管理規定的行為;
4.執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為;
5.執行有關外匯管理規定的行為;
6.執行有關黃金管理規定的行為;
7.代理中國人民銀行經理國庫的行為;
8.執行有關清算管理規定的行為;
9.執行有關反洗錢規定的行為。
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