道德與職業道德理財規劃師復習資料

道德與職業道德理財規劃師復習資料

　　一、理財規劃師職業道德

　　中介服務，受托人，受人之托、忠人之事

　　根本保證：生存和發展

　　二、道德與職業道德

　　(一)道德：4個角度

　　(二)職業道德

　　理財規劃師職業

　　第一單元：職業發展概況

　　一、職業發展：3個時期

　　二、個人理財服務的發展

　　(一)國內商業銀行 理財服務 發展現狀

　　大眾銀行—大眾理財

　　富裕銀行—貴賓理財

　　私人銀行—財富管理

　　三、國外理財規劃師 職業資格介紹

　　CLU、ChFC、CFP、IFA

　　(二)個人理財服務的 3個層次

　　大眾理財—大眾銀行

　　貴賓理財—富裕銀行

　　財富管理—私人銀行

　　四、理財規劃職業在中國的發展

　　第二單元：國家職業資格簡介

　　一、國家職業資格認證發展

　　二、國家職業資格特點

　　(一)社會認可度

　　(二)本土化色彩

　　(三)注重實務操作

　　三、國家職業資格認證標準

　　需求方法

　　分析不同家庭一旦家長死亡的財務需求，并轉換為投保的數額

　　遺產處理費用

　　1.喪葬費用

　　2.沒有保險的醫療帳單

　　3.遺產稅以及個人所得稅

　　重新調整期的需求：1-2年

　　依賴期的需求：直到最小的成員成年或滿18歲

　　特別需求

　　4.房屋按揭、教育經費、應急基金

　　退休需求：用人壽保險補充社會安全保險及其他退休收入的不足

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