2017證券從業資格考試《金融基礎知識》精選考試題及答案
精選考試題一：
組合選擇題
1.關于RQFII試點業務與QFII的主要區別，下列說法正確的有( )。
Ⅰ RQFII試點業務募集的投資資金是外匯
Ⅱ RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ RQFII試點業務投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場
Ⅳ 在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
2.關于我國地方政府債券的說法，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設
Ⅱ 地方政府債券的發行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱
Ⅲ 一般債券是指省、自治區、直轄市政府為沒有收益的公益性項目發行的、約定一定期限內主要以一般公共預算收入還本付息的政府債券
Ⅳ 一般債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益擔保債券)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： Ⅳ項，地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益擔保債券)。
3.公開市場業務能夠有效發揮作用，必須基于的條件包括( )。
Ⅰ 中央銀行必須具有足以干預和控制整個金融市場的資金實力
Ⅱ 必須有政府管理的管理和監督
Ⅲ 要有發達和完善的金融市場
Ⅳ 必須有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
4.債券兌付的方式有( )。
Ⅰ 到期兌付 Ⅱ 提前兌付
Ⅲ 逐筆結算 Ⅳ 轉換為普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： 債券的兌付方式有：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉換為普通股。
5.關于中央國債登記結算有限責任公司的義務，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 設置賬簿，及時準確記錄托管事務的處理情況，保存完整的業務記錄
Ⅱ 將自有債券和其他財產與客戶代理托管的債券分別開設賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券
Ⅲ 切實保護客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實性與保密性負責
Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進行賠償
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
6.關于基金的作用，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例
Ⅱ 近年來基金市場的迅速發展已充分說明，基金和股票能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業系統性風險
Ⅲ 證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播
Ⅳ 通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資于貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利于促進保險市場和貨幣市場的發展壯大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析： Ⅰ項，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。
7.根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備的條件有( )。
Ⅰ 凈資產不少于2億元人民幣
Ⅱ 在最近一個季度末資產管理規模不少于200億元人民幣或等值外匯資產
Ⅲ 具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少于1名
Ⅳ 具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少于3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：①申請人的財務穩健，資信良好。②凈資產不少于2億元人民幣;經營證券投資基金管理業務達2年以上;在最近一個季度末資產管理規模不少于200億元人民幣或等值外匯資產。③具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少于3名。④具有健全的治理結構和完善的內部控制制度，經營行為規范;最近3年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查;中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。
8.經濟周期的階段包括( )。
Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁榮期
Ⅲ 衰退期 Ⅳ 蕭條期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析： 經濟周期的過程大體經過四個階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復蘇期。
9.信用違約互換的主要風險有( )。
Ⅰ 定價風險 Ⅱ 結算風險
Ⅲ 流動性風險 Ⅳ 法律風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： 信用違約互換的主要風險有定價風險、交易對手風險、流動性風險、法律風險和操作風險。
10.金融市場發展第一階段的表現的有( )。
Ⅰ 推動了歐洲大陸金融體系的發展
Ⅱ 推動了歐洲大陸金融市場的發展
Ⅲ 推動了歐洲大陸金融工具的發展
Ⅳ 推動了歐洲大陸證券交易所的發展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
精選考試題二：
選擇題
(1)
依據優先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.
能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優先股分為( )。
A: 可轉換優先股和不可轉換優先股
B: 累積優先股票和非累積優先股
C: 參與優先股和非參與優先股
D: 可贖回優先股和不可贖回優先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。
A: 穩定物價
B: 充分就業
C: 經濟增長
D: 國際收支平衡
答案:A
解析: 物價穩定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。
(3) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。
A: 保險機構可以出售保險單分散風險
B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會
C: 可以達到風險轉移、風險分散的目的
D: 這屬于金融市場的財富管理功能
答案:D
解析:
這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段。
金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。
(4) 我國基金市場的監管主體是( )。
A: 中國證監會
B: 中國銀監會
C: 證券交易所
D: 中國證券業協會
答案:A
解析:
中國證監會是我國基金市場的監管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監督管理，在涉及個別監管事項上，如基金托管資格核準及托管業務監管、商業銀行設立基金公司的審批及監管等.則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管.
(5)
以下各風險都會給金融機構帶來經營困難，
但一般可能導致金融機構破產的直接原因是( )。
A: 流動性風險
B: 信用風險
C: 操作風險
D: 戰略風險
答案:A
解析: 略
(6)
證券公司設立集合資產管理計劃.辦理集合資產管理業務，
設立非限定性集合資產管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，
設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.
設立非限定性集合資產管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
(7) 融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期( )。
A: 金融機構存款基本利率
B: 金融機構貸款基準利率
C: 法定存款準備金利率
D: 超額存款準備金利率
答案:B
解析:
融資融券業務合同中約定，
融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。
融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。
(8) ( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承購包銷
C: 公開招標
D: 銀行發售
答案:C
解析:
公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，
發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價(
或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。
(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。
A: 金融機構
B: 商業銀行
C: 證券公司
D: 融資公司
答案:A
解析: 在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。
(10) 從債券的特征來看，債券區別于股票的最主要的特征是債券具有( )。
A: 償還性
B: 流動性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，
這一特征與股票的永久性有很大的區別。
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