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注冊財務策劃師（RFP）報考指南
RFP認證是全球理財領域權威資質，通過考試可系統掌握財務策劃核心能力(如家庭資產配置、風險管理、稅務規劃等)，顯著提升職業競爭力，無論是在金融機構內部晉升，還是拓展個人業務邊界，均能提供有力支撐，下面分享注冊財務策劃師RFP報考指南，歡迎閱讀！
考試介紹
注冊財務策劃師Registered Financial Planner(簡稱RFP)為注冊財務策劃師協會所特許制定的國際權威認證資質。財務策劃最早于70年代在美國產生，注冊財務策劃師協會于1983年在美國正式成立，目前在全球共有15個國家和地區擁有其協會機構。其會員組織遍布全世界包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等國家及香港地區，在亞太已分布21個國家和地區。
現在的財務策劃師，普遍就職于歐美各國中的銀行、保險、證券、基金、信托公司、會計師事務所、律師事務所，以及在各類公司擔任財務管理職務，其中在銀行和保險公司工作的各占1/3 。因此，取得專業理財策劃的資格，是日后在激烈競爭環境下的一種提升競爭力的工具;并且由于財務策劃師的高額年薪，已成為目前全球最受歡迎的職業之一。
根據國際理財策劃師職業標準要求以及各類公司財務人員的工作需求，通過系統學習理財工具和理財規劃實務以及案例，使理財人員熟練掌握理財技巧，具備獨立為客戶量身定制理財規劃報告、開展理財服務的專業資質，成為理財行業的專業人士。同時，也著力提高各類公司財務人員的財務管理水平，經過培訓，學員可以統一參加由國際注冊財務策劃師協會組織的考試(地點在北京)，考試合格后，由注冊財務策劃師協會直接頒發RFP中英文證書。
報名條件
凡符合以下任意條件者，均可報名：
1、大專以上學歷
2、從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產等其他金融相關行業的專業人士
3、對理財行業有興趣，有志于成為理財師的人士
考試時間
RFP(個人理財)資格認證考試每季舉行一次，分別為三月、六月、九月、十二月的倒數第二個周末。《金融理財原理》考試時間為150分鐘，一般安排在上午。《個人理財實務》考試時間為150分鐘，一般安排在下午。
考試科目
《金融理財原理》、《個人理財實務》，已獲得ARFP資格者不需要再參加《金融理財原理》科目考試。
考試題型
RFP(個人理財)考題類型是客觀單項選擇題，《金融理財原理》為150道單選題，《個人理財實務》為150道單選題。
免試政策
根據RFPI國際標準委員會的相關規定，在中國地區若符合下列條件的人士可以申請豁免部份甚至全部科目的考試：
1.具有國際性專業資格認證者，如CPA/ACCA/CGA、CFA、CFP、ChFC、CFC、RFC、CLU、LUTC、JD、LLM、PhD等。
2.具有會計師、律師、評估師、經濟師等全國性注冊資格或高級職稱者。
3.從事金融、法律等教學工作并具有大專院校的高級職稱者。
4.具有金融、保險、證券、投資、會計、法律、房地產等行業多年經驗并持有相關執照或中級職稱者。
5.其它特殊經歷或對業界有突出貢獻者
注：請直接向學會中國發展中心查詢及申請豁免事宜。
考試體系全面升級
2026年考試將采用"4+X"模塊化考核體系：
核心模塊包括：
1. 財務策劃原理（權重30%）：新增數字貨幣理財、ESG投資等前沿內容
2. 風險管理（權重25%）：強化突發公共衛生事件下的財務應對策略
3. 投資規劃（權重20%）：涵蓋元宇宙資產等新型投資工具
4. 稅務籌劃（權重15%）：重點考察跨境稅務規劃能力
選修模塊（權重10%）可從養老規劃、家族信托、中小企業財務三個方向任選其一。考試形式改為計算機化自適應測試（CAT），系統會根據考生答題情況動態調整題目難度。
報名流程關鍵節點
2026年考試實施季度報考制度，重要時間節點如下：
第一季度考期：1月520日報名，3月第三個周末考試
第二季度考期：4月115日報名，6月第二個周末考試
特別提醒：新增"優才計劃"提前批，前一年12月即可提交預審材料
報名需通過官方認證的8大培訓基地（如北京金融研修院、上海高級金融學院等）進行資格初審，并提交學歷證明、工作年限承諾書及2寸電子證件照。值得注意的是，2026年起全面推行區塊鏈技術存證，所有報考材料需通過"金鏈通"平臺進行真實性核驗。
備考策略建議
1. 教材使用：建議以協會發布的《2026RFP考試大綱》為核心，配合《財務策劃實務（第七版）》及《新興金融工具解析》兩本指定參考書。特別注意大綱中標注的12個重點知識域。
2. 培訓選擇：認準具有"RFP官方授權培訓機構"資質的單位，標準課程應不少于120課時，包含至少3次全真模擬。部分機構推出的"智能陪練系統"可提供個性化薄弱環節訓練。
3. 時間管理：建議采用"331"復習法：3個月系統學習，3周專題突破，1周沖刺模擬。統計顯示，通過者平均投入有效學習時間達280小時以上。
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