跨境資金流動監管的深圳實踐論文
深圳市毗鄰港澳，外向型經濟發達，2014年對外貿易依存度達187%。與之對應，深圳市跨境資金流動規模占全國的近十分之一。面對近年來復雜的跨境資金流動形勢，深圳外匯局認真踐行“五個轉變”，堅持以業務創新促跨境資金監管與服務，扎實營造公平公正的外匯管理環境，既極大促進了貿易投資便利化，又有效管控了風險，有力地支持了實體經濟的健康發展。
一、跨境資金凈流入總體趨向均衡
深圳市經營外匯業務的金融機構數量多、門類全。截至2014年末，共有法人外匯指定銀行7家，分行級機構60家，銀行結售匯網點1530個；具有外匯經營資格的證券公司16家、保險經營機構40家；合格境內機構投資者（QDII）24家，共獲批額度246億美元，占全國的28%；特許兌換機構9家、網點49個，累計完成兌換業務量約5億美元，占全國的29%。2014年，深圳市跨境收付總額6280億美元，結售匯總額2892億美元。
近年來深圳市跨境資金流動呈現以下特點。跨境資金凈流入總體趨向平衡。跨境收付順差/跨境收付總額、結售匯順差/結售匯總額呈逐年下降趨勢，分別由2006年的18。5%和33。4%，降至2014年的3。3%和14。8%；2014年降幅最大，分別下降6。2個百分點和13。5個百分點。跨境資金凈流入相對總規模持續下降，表明跨境資金更趨均衡。但從月度數據來看，跨境資金短期波動加劇。深貨物貿易是跨境資金流動的主要載體。近年來，貨物貿易在跨境資金流動總額的占比基本維持在七成至八成，凈流入占比基本在六成以上。
其中，2014年貨物貿易結售匯總額2414億美元，順差505億美元，占比分別為84%和78%；貨物貿易跨境收付總額4264億美元，順收241億美元，占比分別為68%和116%。中國香港是深圳市跨境資金流動的重要區域。近年來，與香港之間的跨境收付在深圳市的占比呈逐年上升趨勢，從2010年的44%增長到2014年的62%。2013年4月之前，香港也是深圳市跨境收付順差的主要來源地；其后，受國內外經濟金融形勢變化以及企業相應的財務運作等因素影響，深圳與香港之間跨境收付總體偏向逆差。
2014年，深港之間跨境收付總額3844億美元，同比增長16%；逆差129億美元。從主要項目來看，2014年深港間貨物貿易跨境收付占跨境收支總額八成以上，是影響深港跨境資金流動由順轉逆的主要因素。人民幣成為跨境資金流動的重要幣種。自2009年7月深圳市成為首批開展跨境貿易人民幣結算試點城市以來，人民幣跨境業務呈現總量大、增速快、占比高的特點。截至2014年末，深圳市累計辦理跨境人民幣業務2。9萬億元，年均增長率保持在45%以上。其中，2014年深圳市跨境人民幣結算業務結算額1。2萬億元，同比增長53%，占同期深圳市跨境收付總額的29%，居全國第三位，僅次于上海市和廣東省（除深圳外）。
二、堅守“風險底線”提升跨境資金流動監管與服務水平
以全方位監測為核心，防范跨境資金異常流動風險在不斷提升國際收支統計數據質量的基礎上，健全監測機制，準確把握跨境資金流動變化，鎖定外匯監測和管理的方向與重點，夯實跨境資金流動監管的基礎。
一是強化工作機制，搭建監測分析“大舞臺”。成立外匯形勢分析監測小組，定期召開外匯形勢分析研討會；搭建分享、討論專業領域的微信群，探討跨境資金異常流動、跟蹤國內外經濟金融熱點、分享最新調研成果。2013年3月初，深圳外匯局第一時間捕捉到海關特殊監管區進出口貿易出現異常情況，在全國第一季度外匯形勢分析會上匯報之后，得到國家外匯局領導的高度重視，為相關決策提供了鮮活的一手材料。
二是突出監測重點，揪住“牛鼻子”。持續關注深港間跨境資金流動狀況，握住深圳外匯收支的“水龍頭”；持續關注實體經濟領域動向，抓住跨境資金流動的“大動脈”；持續關注重點銀行產品創新，摸清銀行貿易融資業務中的“小動作”；持續跟蹤物流類企業收付匯狀況，及時發現異常資金的“小貓膩”。三是完善監測框架，增強“敏感度”。深度挖掘現有監管系統各類數據和信息，把握轄內外匯收支走勢的主要特點和異動，防止一葉障目。綜合各種監測分析渠道，提高分析研判的準確性。密切聯系銀行國際業務部門，獲取市場變化的最新動態；密切聯系重點企業，及時了解市場主體外匯收支、結售匯動向；密切聯系人民銀行相關部門，實現本外幣一體化聯動分析；跟蹤最新研究成果和輿論，提高分析研判的前瞻性。
三、進一步發揮改革試驗田作用
下一步，深圳外匯局將在有效防范風險的基礎上，抓住當前金融改革發展的戰略機遇，結合轄內涉外經濟主體市場需求，以創新促監管，力爭在外匯管理重點領域和關鍵環節的各項改革中繼續充當排頭兵和試驗田，更好地服務于國家經濟發展方式轉變和結構調整的總體戰略目標。進一步轉變外匯管理理念和方式。
當前，隨著市場主體涉外經濟活動日益頻繁，對貿易投資便利化需求不斷增長，跨境資金流動監測重要性更加突出。因此，應轉變外匯監管理念，以市場需求為導向，盡量減少市場的負外部性，降低涉外經濟主體的經營成本；要適應經濟發展的新常態，找準基層分局外匯管理職能定位，強化監測分析職能，加快轉變依賴審批和核準的管理方式，全面掌握跨境資金流動情況，更好地履行外匯管理職能。繼續推動貿易投資便利化。積極配合、認真落實國家外匯管理局出臺的各項創新政策及簡政放權措施，在均衡管理基礎上，始終堅持便利性與有效性相結合，著力推動深圳涉外經濟貿易投資便利化。
在風險可控的前提下，繼續探索外匯管理改革與創新，進一步下放審核權限、合并審核環節、優化業務流程、縮短辦理時限、強化事后監督，不斷提高工作效率。不斷完善跨境資金監測分析。以主體監管為切入點，繼續做好外匯形勢與監測分析工作，實現對宏觀、中觀、微觀的深入分析；充分依托跨境資金流動監測與分析系統，探索監測新思路與方法；抓住業務風險環節，如跨境貿易融資、貿易信貸、轉口貿易和特殊監管區域等，有針對性地加強對經常項目和資本項目的非現場和現場檢查，及時跟蹤新情況、新熱點、新問題，提高異動情況識別能力，防范跨境資金流動風險。
進一步營造公平公正的經營環境。深化與商務、海關、稅務等部門的聯動機制，密切信息交換，提升聯合監管效果；探索對銀行實施原則性監管，引導銀行按照展業三原則辦理外匯收支業務；根據外匯收支形勢變化，重點對銀行異常外匯收支業務開展專項檢查；繼續深化與公安部門、海關緝私部門合作，保持對非法買賣外匯案件的高壓打擊態勢；利用外匯非現場檢查系統，查處非法結匯、逃匯等大案要案；做好群眾舉報案件受理和查處工作。
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